Uma visão geral das opções de investimento presentes no ICICI Direct

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A plataforma ICICI Direct (incluída na estrutura do banco ICICI) pode oferecer a você uma variedade de opções para negociar. Ela é uma corretora confiável pela qual você pode investir o seu dinheiro de formas variadas e assim receber uma renda extra. Vejamos abaixo sobre como negociar online através da ICICI utilizando instrumentos diferentes como, por exemplo, Fundos Mútuos de Investimentos (em inglês, MF).

Como comprar ações utilizando o ICICI Direct

icici negociação de ações online
Caso você queira começar a negociar ações e não saiba como fazer isso, não se preocupe, você pode compra-las online através do site. A plataforma também possui um aplicativo de celular.

Siga os seguintes passos para comprar ações pela internet no ICICI Direct:

  1. Faça o login na sua conta.
  2. Na barra de navegação à esquerda, clique em “Equity” e, em seguida, clique em “Allocate funds/limit”.
  3. Deposite dinheiro ao “Secondary Market Equity, ETF”, e então clique em “Submit”.
  4. Expanda a aba “Equity” e clique em “Place order”.
  5. Forneça os detalhes do pedido e confirme.
  6. Para conferir o status, basta expandir a aba “Equity” novamente e abrir o “Order book”. O status do pedido deve estar como “Shares bought”.

Uma outra maneira de fazer um pedido é utilizando o recurso de pedidos pela Nuvem, disponível para todos os clientes ICICI Direct. Ele permite que você efetue pedidos rápidos de compra em caixas eletrônicos online (e-ATM), dinheiro, margem e, por fim, nos produtos de investimento margin plus.

Atenção! Você também pode salvar os pedidos a qualquer momento de acordo com a sua vontade.

Preço limite

Ao fazer um pedido na plataforma de trade do ICICI Direct, você precisará configurar o preço limite (o valor mínimo para uma ordem de venda, e máximo para uma ordem de compra). Isso serve para instruir a sua corretora a comprar ou vender ações a um preço específico, nem mais caro, nem mais barato. Por exemplo, você fez uma ordem com limite para comprar em R$100. Ela será executada apenas se as ações ficarem em R$100 ou menos.

Como utilizar os gráficos de velas (Candlesticks)

Os Candlesticks são um ótimo guia para o trade no ICICI. Ao utilizá-los, você pode fazer decisões fundamentadas de trade já que eles ajudam você a prevenir a direção ou movimentação a curto prazo do preço da ação. Enquanto os candles verdes representam os preços das ações em tendências de alta (mercados do touro), os vermelhos representam os preços das ações em tendência de queda (mercados do urso).

O que é o “cash sell” do ICICI Direct?

icici vender dinheiro
“Cash Sell” ou o “encash” (resgate) das suas ações no caixa eletrônico ICICI Direct quer dizer que você vende uma ação, e então você recebe uma remessa do banco dentro de 5 minutos na sua conta bancária. Receber fundos desta maneira tem as seguintes vantagens:

  • É aplicável a mais de 600 ações.
  • O limite diário é ₹50,000 (o qual pode ser aumentado).
  • Não há custos adicionais.

Como vender ações no ICICI Direct:

  1. No site, faça o Login na sua conta ou através do aplicativo.
  2. Navegue até a seção de “Equity” e, em seguida, localize a página de Alocação Demat.
  3. Encontre a ação que você deseja vender, forneça os dados necessários, verifique mais uma vez e, então, clique em “Sell”.

Planos de investimento online do ICICI Direct

A plataforma de trade oferece aos seus clientes na Índia uma variedade de planos de investimento, incluindo:

1. Investimentos em IPO

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Uma oferta pública inicial (IPO) é quando uma empresa oferece suas ações para o mercado pela primeira vez. Com o IPO, você pode se tornar um investidor em empresas com um grande potencial de crescimento. Este método é adequado tanto para receber renda adicional em um curto período quanto para aumentar o seu capital a longo prazo.

Para investir em um IPO online com o ICICI:

  1. Faça o login e, em seguida, clique no ícone de IPO.
  2. Clique no botão “Apply” para se inscrever a um IPO.
  3. Providencie mais detalhes, incluindo a quantidade, preço, etc.
  4. Aceite os Termos e Condições e confirme o seu pedido.
  5. Atribua fundos para o IPO e, em seguida, clique em “Submit”.
  6. Você receberá uma mensagem de confirmação sobre a situação da ordem de compra.

2. Invista no fundo ICICI Prudential Bluechip

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Fazer um investimento no fundo ICICI Prudential Bluechip é uma outra maneira com a qual você pode se beneficiar com o mercado de ações. Este é um dos métodos que visa maximizar os retornos a longo prazo por permitir que você invista em ações e títulos convertíveis em ações de empresas de alta capitalização.

A vantagem deste método é o fato dele ser muito bem diversificado. Portanto, o investidor não passará por dificuldades na hora de escolher o mercado para negociar, e será capaz de escolher apenas as melhores entre as empresas líderes da Índia. Essas ações Blue Chip são líderes de mercado em suas respectivas indústrias. Elas são mais estáveis e possuem maior potencial de crescimento, reduzindo o grau de volatidade.

Como investir online no fundo ICICI Prudential Bluechip Fund:

  1. Visite o site www.icicipruamc.com e crie uma conta fornecendo os dados necessários.
  2. Faça o upload de documentos como os cartões de identificação Aadhaar e PAN para completar o processo de verificação eletrônica.
  3. Insira os seus detalhes bancários relevantes que facilitarão a criação da conta de plano de investimento sistemático para realizar o processo do resgate das unidades.

3. Invista no ELSS Online

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Acordo de Poupança Indexado a Ações (em inglês, ELSS) é um fundo de investimento que investe em mercados de ações e que vem também com um benefício de poupança fiscal. O fundo permite descontos para investimento para investimentos de até Rs. 1.5 laques durante o ano fiscal, o que equivale a uma economia de aproximadamente ₹46.800 para este ano fiscal.

As principais vantagens que ele oferece são:

  • O menor tempo de permanência é de 3 anos a partir do período de atribuição.
  • Potencial para retornos maiores em comparação aos investimentos tradicionais com benefícios de poupança fiscal.
  • Nenhuma taxação para rendas de até 1 laque, e apenas 10% em valores acima.
  • Duas opções: Investir uma vez ou definir um plano de investimento sistemático (SIP) mensal para investimentos regulares de ₹500 ou mais.

Como investir online no ELSS? Siga as instruções abaixo:

  1. Faça o login na sua conta.
  2. Navegue até os Mutual funds.
  3. Escolha ELSS a partir das opções disponíveis ou clique em investimentos iDirect, ou selecione o campo de Save Taxes.
  4. Entre e confirme os dados de investimento.
  5. Verifique o comprovante do seu investimento na plataforma online e também no seu e-mail.

4. Invista no NPS

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O Sistema Nacional de Pensões (em inglês, NPS) permite que você faça investimentos voluntários e definidos que facilitarão um fluxo regular de renda depois que você se aposentar. O NPS é controlado pelo Governo da Índia, a Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento do Fundo de Pensão (em inglês, PFRDA).

Todos os cidadãos Indianos entre 18 a 70 anos de idade são elegíveis para investir dinheiro no NPS. No ICICI Direct, você pode escolher entre dois tipos de contas do NPS com um valor mínimo de contribuição no momento da abertura de ₹500 ou ₹1000.

Para se inscrever no NPS, basta:

  1. Fazer o login no sistema online banking.
  2. Navegar para a seção de solicitações de serviços para se inscrever no NPS.
  3. Verifique e confirme todos os seus dados pessoais, inclusive o seu PAN.
  4. Faça a validação com o código Aadhaar OTP que você receber e faça o upload da sua assinatura.
  5. Será gerado um número SR, e então a sua conta no NPS será ativada no dia seguinte.
  6. O banco ICICI e o NSDL também enviarão a você os detalhes da sua conta de aposentadoria (PRAN) via SMS.

5. Negociar ouro

icici opção de investimento
Ouro é um dos ativos com mais liquidez no mercado. Ele tem uma tendência de crescimento a longo prazo e contribui para a diversificação de um portfolio.

No entanto, possuir ouro físico apresenta uma série de desafios, tais quais:

  • Um ambiente seguro de armazenamento como, por exemplo, um cofre, que requer um aluguel bastante alto.
  • Pode ser difícil de conseguir ouro físico legítimo da maioria dos comerciantes.
  • Você pode se sentir inseguro caso alguém suspeite que você possui ouro físico.

É por isso que o ICICI Direct oferece a oportunidade de negociar ouro online escolhendo um dos seguintes métodos:

  • ETFs, por exemplo, o ETF ICICI Prudential Gold.
  • Fundos Mútuos de Investimento, como o ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund.
  • Títulos Soberanos de Ouro (Sovereign Gold Bond, ou SGB).
  • Negociando-o como futuros de commodities.

O processo online vem com os seguintes benefícios:

  • Requer poucos cliques.
  • Você pode comprar o produto em denominações de menor valor.
  • Você assumirá gastos menores pelo processo online em comparação à compra do ouro físico.
  • Você pode rastrear o preço do ETF de ouro em tempo real.

6. Compre Hoje, Venda Amanhã (BTST)

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Uma outra opção na qual você pode investir com o ICICI Direct é o BTST. Com ele, você pode vender ações antes delas serem creditadas à sua conta Demat.

Geralmente, as ações são creditadas à sua conta ICICI Demat em aproximadamente 3 ou 4 dias. É por isso que você não pode vender as ações, uma vez que elas não estão ainda na sua conta.

É normal os preços das ações subirem no breve período após suas compras. Por esse motivo, pode ser que você não se beneficie já que você deve esperar que as ações sejam entregues a você antes de começar a negociá-las. É aqui que o BTST ajuda bastante, já que ele permite que você venda as ações antes delas serem creditadas à sua conta Demat. Você também não sofrerá perdas quando os preços das ações estiverem caindo.

Plano ICICI Direct Prime

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Você também pode aproveitar os planos de corretagem oferecidos pelo ICICI Direct, sendo um deles o Prime Plan. Alguns dos benefícios desse plano quando você negocia online são:

  • Acesso a pesquisas exclusivas.
  • Você pode comprar ações hoje e então pagar mais tarde com uma taxa baixa de juros de 7.9% a.a.
  • Baixas taxas de margem de ₹20 por pedido fixo.
  • Taxas mais baixas de até 0.1% (a porcentagem exata pode ser descoberta utilizando a calculadora de corretagem ICICI).

Para acessar os benefícios do Prime Plan:

  1. Faça o Login na plataforma ICICI Direct.
  2. Vá para “Settings”.
  3. Selecione a seção “My Brokerage plan” e, em seguida, “Prime Plan”.
  4. Envie o seu pedido.

Atenção! Se, por alguma razão, você for incapaz de escolher um ICICI Direct Prime Plan, entre em contato com o Serviço de Atendimento ao Cliente para receber um link atualizado para a página de cadastro.

Outras opções no ICICI Bank

Caso você não esteja pronto para abrir uma conta na plataforma de trading do ICICI Direct, existem várias maneiras de conseguir fundos adicionais pela internet através do ICICI Bank.
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Invista no PPF

O Public Provident Fund (PPF) é uma iniciativa do banco ICICI apoiada pelo governo Indiano. Ele é um método de poupança com proventos isentos de imposto e com a possibilidade de retirada parcial de dinheiro depois de um certo tempo.

Qualquer residente Indiano pode criar uma conta no PPF pela internet ou em uma das agências filiais do banco ICICI depois de preencher o formulário e completando o processo KYC. O valor mínimo de investimento para abrir uma conta é ₹500. Você precisará então depositar um máximo de ₹1.5 laque por ano.

Consiga um empréstimo com base na MCLR

Entender a Taxa Mínima de Juros Para Empréstimos (em inglês, MCLR) é importante caso você queira um empréstimo do Banco ICICI ou qualquer outro banco na Índia.

A MCLR é a taxa mínima de juros definida pelo Banco Central da Índia (em inglês, RBI), da qual os bancos não podem negociar abaixo. Ela foi feita para resolver os problemas que vinham juntos do regime de taxas de base. Quando as taxas de base estavam em uso, os devedores que tinham feito empréstimos com as instituições financeiras estavam em desvantagem, já que alguns clientes poderiam conseguir os empréstimos a uma taxa de 7% ou menos, enquanto que os outros clientes conseguiam apenas a 10% ou mais.

Uma outra desvantagem era o tempo gasto pelas instituições financeiras para passar as taxas mais baixas aos clientes mesmo depois de serem implementadas. Você agora pode verificar o valor atual da MCLR do Banco ICICI pela internet.

Geral

A maioria das opções de investimento expostas anteriormente, incluindo os ETFs de ouro e o ICICI Prudential Bluechip Fund, são opções de longo prazo e, portanto, combinam mais com investidores que não precisam de liquidez imediata.

Visite o site oficial do ICICI Direct para ver todos os planos que a corretora oferece. É muito importante também que você pare e os estude com atenção para saber do que se tratam antes de investir, uma vez que você pode perder os seus investimentos em função da falta de estudo prévio. Analise cuidadosamente o mercado antes de cada transação.

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