ICICI Direct के ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म में उपलब्ध निवेश विकल्पों का सूक्ष्म विव

ICICI Direct का प्लेटफ़ॉर्म (जो ICICI Bank के ढांचे में सम्मिलित है) आपको इस पर ट्रेड करने की कई विविधताओं के विकल्प प्रदान कर सकता है। यह एक भरोसेमन्द ब्रोकर है जिसके माध्यम से आप अनेक तरीक़ों से अपने धन का निवेश कर सकते हैं और अतिरिक्त आय अर्जित कर सकते हैं। आइए इस आलेख में हम देखें कि ICICI पर म्यूचुअल फ़ण्ड (MF) जैसी विभिन्न लिखतों का उपयोग करके ऑनलाइन ट्रेड किस प्रकार करें।

ICICI Direct का उपयोग करके शेयर किस प्रकार ख़रीदें

यदि आप शेयरों में ट्रेडिंग आरंभ करना चाहते हैं और यह नहीं जानते कि ऐसा किस प्रकार करें, तो चिन्ता न करें, आप शेयरों को वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन ख़रीद सकते हैं। इस प्लेटफ़ॉर्म में एक मोबाइल ऐप भी है।

ICICI Direct पर शेयरों को ऑनलाइन ख़रीदने के लिए नीचे दिये गए चरणों का पालन करें:

1. आपके खाते में लॉगिन करें।
2. बाएं नेविगेशन बार में “Equity” पर क्लिक करे के बाद “Allocate funds/limit” पर क्लिक करें।
3. कृपया “Secondary Market Equity, ETF” में राशि जोड़ें, और फिर “Submit” पर क्लिक करें।
4. “Equity” को विस्तारित करें और “Place order” पर क्लिक करें।
5. आर्डर का विवरण प्रदान करें और इसकी पुष्टि करें।
6. “Equity” को दोबारा विस्तारित करके इसके स्टेटस और “Order book” खुलने की जांच करें. ऑर्डर स्टेटस को “Shares bought” होना चाहिए।

ऑर्डर करने का एक और तरीक़ा क्लाउड ऑर्डर फ़ीचर का उपयोग करना हो सकता है जो ICICI DIrect के सभी ग्राहकों के लिए उपलब्ध है। यह आपको e-ATM, नकद, मार्जिन, तथा Margin Plus इन्वेस्टमेन्ट उत्पादों में त्वरित ऑर्डर करने की सुविधा प्रदान करता है।

नोट! आप अपनी सुविधा के अनुसार ऑर्डरों को किसी भी समय सहेज भी सकते हैं।

लिमिट प्राइस

जब आप ICICI Direct ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म में ऑर्डर कर रहे हों, तब आपको इसकी लिमिट प्राइस (एक बिक्री ऑर्डर के लिए न्यूनतम तथा एक ख़रीद ऑर्डर के लिए अधिकतम) सेट करने की आवश्यकता होगी। यह आपके ब्रोकर के लिए एक निर्दिष्ट किये गए मूल्य पर (इसके ऊपर या नीचे नहीं) स्टॉक बेचने या ख़रीदने के लिए एक निर्देश है। उदाहरण के लिए, यदि आप ₹100 की कीमत पर ख़रीदने के लिए एक लिमिट ऑर्डर करते हैं। तो यह ऑर्डर केवल तभी कार्यान्वित किया जाएगा जब शेयरों को ₹100 अथवा इससे कम की कीमत पर रखा जाए।

कैन्डल्स्टिक चार्ट का उपयोग किस प्रकार करें

ICICI पर ट्रेड करने के लिए कैन्डल्स्टिक एक बहुत उपयुक्त मार्गदर्शिका है। उनका उपयोग करके, आप ट्रेडिंग के निर्णय ले सकते हैं क्योंकि उनके द्वारा स्टॉक की कीमत के लघु-अवधि निर्देश या गतिविधि का पूर्वानुमान लगाने में सहायक होते हैं। तेजी के रुख (बुल्लिश) (हरे रंग में) वाली कैन्डल्स्टिक दर्शाती है कि स्टॉक की कीमत में वृद्धि की संभावना है, वहीं मंदी के रुख (रेड) प्रतिमान इसका उल्टा संकेत करते हैं।

ICICI Direct में नकद बिक्री यानी कैश सेल क्या है?

कैश सेल या अपने शेयरों को ICICI Direct eATM के साथ भुनाने का मतलब है कि आप एक शेयर बेचते हैं, और आपको पांच मिनट के भीतर आपके खाते में रेमिटेन्स याने भेजी गई रकम प्राप्त होती है। इस तरह से फ़ण्ड प्राप्त करे के कई फ़ायदे हैं:

• 600 से अधिक शेयरों पर लागू।
• डेली लिमिट ₹50,000 है (जिसे बढ़ाया जा सकता है)।
• कोई अतिरिक्त लागतें नहीं हैं।

ICICI Direct में शेयर किस प्रकार बेचें:

1. वेबसाइट पर या ऐप के माध्यम से अपने खाते में लॉगिन करें।
2. “Equity” सेक्शन पर नेविगेट करें, फिर Demat Allocation (Demat ऐलॅकेशन) पृष्ठ खोजें।
3. उस शेयर को खोजें जिसे आप बेचना चाहते हैं, आवश्यक विवरण प्रदान करें, दोबारा जांचें, फिर “Sell” पर क्लिक करें।

ICICI Direct के ऑनलाइन निवेश प्लान

इसका ट्रेडिंग प्लेटफ़ार्म अपने ग्राहकों को भारत में विविधि प्रकार की निवेश योजनाओं, को प्रस्तावित करता है जिसमें निम्नलिखित सम्मिलित हैं:

1. IPO (आईपीओ) में निवेश

प्रारंभिक सार्वजनिक प्रस्ताव (IPO) तब किया जाता है जब कोई कंपनी ओपन मार्केट में पहली बार अपने इक्विटी शेयर की पेशकश करती है। IPO के साथ, आप भारी वृद्धि क्षमता वाली फ़र्मों में निवेशक बन सकते हैं। इस योजना का पालन अल्प-अवधि में अतिरिक्त आय प्राप्त करने और दीर्घ-अवधि में अपनी पूंजी में वृद्धि करने, दोनों के लिए किया जाता है।

ICICI में आईपीओ में ऑनलाइन निवेश करने के लिए:

• लॉग-इन करें, फिर आईपीओ आइकन पर क्लिक करें।
• आईपीओ के लिए सब्सक्राइब करने हेतु “Apply” बटन को दबाएं।
• मात्रा, कीमत, आदि सहित अन्य विवरण प्रदान करें।
• नियमों व शर्तों को स्वीकारें व अपने ऑर्डर की पुष्टि करें।
• आईपीओ के लिए फ़ण्ड निर्दिष्ट करें, और “Submit” पर क्लिक करें।
• आपको ऑर्डर के सफल सबमिशन की एक पुष्टि प्राप्त होगी।

2. ICICI Prudential Bluechip Fund में निवेश करें

स्टॉक मार्केट से लाभ उठाने का एक और तरीक़ा ICICI Prudential Bluechip Fund में एक निवेश करना है। यह असीमित-अवधि वाली योजनाओं में से एक है जो आपको लार्ज़-कैप कंपनियों के इक्विटी व इक्विटी-संबंधी शेयरों में निवेश करने में समर्थ बनाती है और दीर्घअवधि के रिटर्न से अधिकतम लाभ लेने का प्रयास करती है।

इस योजना का फ़ायदा यह है कि इसे भलीभांति विविधताएं प्रदान की गई हैं। इसके चलते, किसी निवेशक को ट्रेड करने के लिए मार्केट चुनने में कठिनाई नहीं होगी, बल्कि वह प्रमुख भारतीय कंपनियों में से सर्वश्रेष्ठ को चुनने में सक्षम होगा। ये ब्लूचिप स्टॉक अपनी-अपनी इण्डस्ट्रीज़ में मार्केट लीडर हैं। इन स्टॉक में अधिक स्थिरता होती है और उनमें विकास की क्षमता होती है, और इस प्रकार ये अस्थिरता को कम करते हैं।

ICICI Prudential Bluechip Fund में ऑनलाइन निवेश किस प्रकार करें:

1. वेबसाइट www.icicipruamc.com पर जाएं और आवश्यक विवरण प्रदान कर एक खाता बनाएं।
2. इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन को पूरा करने हेतु आधार और PAN कार्ड जैसे दस्तावेज़ों को अपलोड करें।
3. अपना बैंक विवरण प्रविष्ट करें जो यूनिटों को भुनाये जाने के बाद प्रतिदान राशि को संसाधित करने हेतु SIP (एसआईपी) खाता बनाने में सहायक होगा।

3. ELSS में ऑनलाइन निवेश करें

Equity Linked Saving Scheme (ELSS) एक म्यूचुअल फ़ण्ड स्कीम है जो इक्विटी मार्केट में निवेश करती है और कर बचत के लाभ प्रदान करती है। यह फ़ण्ड ₹1.5 लाख तक के निवेश के लिए कटौती को अनुमत करता है जो उस वर्ष के लिए लगभग ₹46,800 की बचत होती है।

इसके प्रमुख रूप निम्नलिखित फ़ायदों की पेशकश करता है:

• आवन्टन समय से 3 वर्ष की निम्नतम लॉक अवधि।
• पारंपरिक कर-बचत निवेश की तुलना में अधिक रिटर्न की संभावना।
• 1 लाख तक की आय के लिए शून्य, और ऊपर की राशि पर केवल 10% करारोपण।
• दो विकल्प: ₹500 या इससे अधिक के नियमित निवेशों के लिए एक बारगी निवेश करें या मासिक एसआईपी (SIP) करें।

ELSS में ऑनलाइन निवेश किस प्रकार करें? निम्नलिखित प्रक्रिया का पालन करें:

1. अपने खाते में प्रवेश करें।
2. म्यूचुअल फ़ण्ड पर नेविगेट करें।
3. उपलब्ध विकल्पों में से ELSS चुनें या iDirect निवेश पर क्लिक करें, या Save Taxes (कर बचाएं) बास्केट चुनें।
4. निवेश विवरण प्रविष्ट करके उनकी पुष्टि करें।
5. आपके निवेश के प्रमाण को ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म पर तथा आपके ई-मेल पर भी जांचें।

4. NPS में ऑनलाइन निवेश करें

नेशनल पेन्शन सिस्टम (NPS) अर्थात राष्ट्रीय पेंशन प्रणाली आपको स्वैच्छिक व परिभाषित निवेश करने में समर्थ बनाता है जो आपकी सेवानिवृत्ति अर्थात रिटायरमेंट के बाद नियमित आय प्रवाह को सुलभ बनाएगा। NPS (एनपीएस) को भारत सरकार के पेंशन निधि विनियामक और विकास प्राधिकरण (PFRDA) द्वारा नियन्त्रित किया जाता है।

18 से 70 वर्ष तक के सभी भारतीय नागरिक NPS में निवेश करने के पात्र हैं। ICICI Direct पर, आप आरंभिक समय में दो प्रकार के न्यूनतम योगदान के साथ (₹500 या ₹1000 के) NPS खातों में से चुन सकते हैं।

आप NPS के लिए निम्नलिखित के द्वारा आवेदन कर सकते हैं:

1. ऑनलाइन बैंकिंग में लॉग-इन करें।
2. NPS के लिए आवेदन करने हेतु सेवा अनुरोध खण्ड पर नेविगेट करें।
3. PAN कार्ड सहित अपने अन्य विवरण की पुष्टि करें।
4. आपको प्राप्तु हुए आधार ओटीपी से प्रमाणित करें और अपना हस्ताक्षर अपलोड करें।
5. एक SR जनरेट होगी, और आपका NPS खाता अगले दिन सक्रिय हो जाएगा।
6. ICICI Bank और NSDL द्वारा भी आपको PRAN विवरण एसएमएस के माध्यम से भेजा जाएगा।

5. गोल्ड ट्रेड करें

मार्केट में गोल्ड सर्वाधिक तरल परिसंपत्तियों में से एक है। इसकी प्रवृत्ति दीर्घकालिक विकास की है और पोर्टफ़ोलियो के विविधीकरण में योगदान देता है।

तथापि, गोल्ड को भौतिक रूप से रखने में कई चुनौतियां हैं, जैसे कि:

• स्टोर करने के लिए सुरक्षित परिवेश, जैसे कि डिपॉज़िट बॉक्स, जिसमें बहुत अधिक किराये की आवश्यकता होती है।
• अधिकांश डीलरों से वैध भौतिक स्वर्ण प्राप्त करना दुर्लभ हो सकता है।
• आप तब असुरक्षित महसूस कर सकते हैं जब किसी को इसे आपके पास होने का संदेह हो।

इसीलिए ICICI Direct द्वारा निम्नलिखित में से किसी एक पद्धति को चुनकर ऑनलाइन गोल्ड को ट्रेड करने के अवसरों की पेशकश की जाती है:

• ETF, उदाहरण के लिए, ICICI Prudential Gold ETF।
• म्यूचुअल फ़ण्ड, जैसे कि ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund।
• Sovereign Gold Bonds (SGB)।
• इसे ICICI कमोडिटी फ़ीचर्स के रूप में ट्रेड करना।

ऑनलाइन प्रक्रिया के निम्नलिखित लाभ होते हैं:

• इसके लिए केवल कुछ ही माउस क्लिक की आवश्यकता होती है।
• आप उत्पाद को छोटे मूल्यवर्गों में ख़रीद सकते हैं।
• भौतिक रूप से ख़रीदने की तुलना में आप इसमें कम लेन-देन व्ययों को वहन करेंगे।
• आप गोल्ड ETF के लिए रियल-टाइम आधारित कीमत को ट्रैक कर सकते हैं।

6. BTST ट्रेड

ICICI Direct में निवेश करने का एक अन्य विकल्प BTST है, जिसका आशय है आज ख़रीदें, कल बेचें । इसके साथ, आप शेयरों को अपने Demat खाते में जमा किये बगैर ही बेच सकते हैं।

सामान्य तौर पर, शेयरों को आपके ICICI Demat खाता में T+2 दिन के बाद क्रेडिट किया जाता है जो लगभग 3 या 4 दिन होते हैं – T ट्रेडिंग के दिन को दर्शाता है। इसी कारण से, आप शेयर बेच नहीं सकते क्योंकि वे आपके खाते में नहीं हैं।

ट्रेडिंग में स्टॉक की कीमतों संबंधी यह एक मानक तथ्य है कि आपके द्वारा शेयर खरीदने के बाद इनमें अल्पावधि में वृद्धि होती है। अतः, हो सकता है कि आपको लाभ न हो क्योंकि आपको ऑनलाइन ट्रेडिंग से पहले शेयरों की डिलीवरी की प्रतीक्षा करनी होती है। ऐसी स्थिति में BTST काम आती है क्योंकि यह आपको शेयरों को आपके Demat खाते में जमा होने से पहले बेचने में अनुमत करता है। जब स्टॉक की कीमतें गिर रही हों तो आपको नुकसान भी नहीं होगा।

ICICI Direct Prime Plan

आप ICICI Direct द्वारा प्रस्तावित अन्य ब्रोकरेज़ प्लानों का भी लाभ उठा सकते हैं, जिनमें से एक Prime Plan है। आपके ऑनलाइन ट्रेडिंग करने पर इसके द्वारा प्रदान किये जाने वाले लाभ निम्नानुसार हैं:

• एक्सक्लूसिव शोध तक की पहुंच।
• आप स्टॉक को आज ख़रीद सकते हैं और इसका भुगतान बाद में 7.9% प्रतिवर्ष की कम ब्याज दर के साथ भुगतान कर सकते हैं।
• प्रति ऑर्डर ₹20 के समान शुल्क की कम मार्जिन दर।
• 0.1% तक की कम दरें (ICICI ब्रोकरेज़ कैल्क्युलेटर का उपयोग करके सटीक प्रतिशत निकाला जा सकता है)।

Prime Plan के लाभों को एक्सेस करने हेतु:

1. ICICI Direct प्लेटफ़ॉर्म में लॉगिन करें।
2. “Settings” पर जाएं।
3. “My Brokerage plan” खण्ड को चुनें। फिर “Prime Plan” चुनें।
4. अपना अनुरोध सबमिट करें।

नोट! यदि, किसी कारणवश, आप ICICI Direct Prime Plan चुनने में असमर्थ रहते हैं, तो कृपया एनरोलमेन्ट पृष्ठ हेतु एक अप-टू-डेट लिंक के लिए ग्राहक सेवा को कॉल करें।

ICICI Bank में उपलब्ध अन्य विकल्प

यदि आप अभी तक ICICI Direct ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म पर एक खाता खोलने के लिए तैयार नहीं हैं, तो भी अतिरिक्त फ़ण्ड को ICICI Bank के साथ ऑनलाइन प्राप्त करने के अन्य कई तरीक़े हैं।

PPF में निवेश करें

Public Provident Fund (PPF) ICICI Bank की पहल है जो भारतीय सरकार द्वारा समर्थित है। यह टैक्स-फ़्री रिटर्न वाली एक सेविंग स्कीम है जिसमें एक निश्चित समय के बाद आंशिक निकासी की संभावना होती है।

कोई भी भारतीय निवासी एक PPF खाता ऑनलाइन बना सकता है अथवा ICICI Bank की किसी भी शाखा या पोस्ट ऑफिस की शाखाओं में जाकर और फ़ॉर्म को भरकर व KYC प्रक्रिया को पूरी करके खाता खोल सकता है। एक खाता खोलने हेतु निवेश करने की न्यूनतम राशि ₹500 मात्र है। फिर आपको प्रतिवर्ष अधिकतम ₹1.5 लाख जमा करने होंगे।

MCLR आधारित लोन प्राप्त करें

यदि आप भारत में ICICI बैंक या किसी अन्य बैंक से लोन पाना चाहते हैं, तो आपके लिए Marginal Cost of Funds Based Lending Rate (MCLR) अर्थात निधियों की सीमान्त लागत पर आधारित उधार दर को समझना महत्वपूर्ण होगा।

MCLR रिज़र्व बैंक ऑफ़ इण्डिया (RBI) द्वारा निर्धारित न्यूनतम ब्याद दर होती है जिससे नीचे की दर पर बैंक उधार नहीं दे सकते हैं। इसे उन समस्याओं को हल करने के लिए प्रस्तुत किया गया था जो आधार दर के समय सामने आई थीं। जब आधार दरें प्रचलित थीं, तब वित्तीय संस्थानों से ऋण लेने वाले उधारकर्ताओं को इससे हानि हो रही थी क्योंकि कुछ ग्राहकों को 7% या उससे कम दर पर ऋण मिल सकता था वहीं अन्य ग्राहकों को 10% या उससे भी अधिक पर ऋण मिल सकता था।

इसका एक और नुकसान उस समय का भी था जो वित्तीय संस्थानों द्वारा उनके कार्यान्वयन के बाद भी ग्राहकों को कम दरों को देने में लगता था। अब आप ICICI Bank की वर्तमान MCLR दर को ऑनलाइन देख सकते हैं।

सामान्य

उपरोक्त अधिकांश ऑनलाइन निवेश विकल्प, गोल्ड ETF और ICICI Prudential Bluechip Fund सहित, दीर्घ अवधि के निवेश हैं और इसीलिए ऐसे निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जिन्हें तत्काल चल निधि की आवश्यकता नहीं होती है।

ब्रोकर द्वारा प्रस्तावित किये जाने वाले सभी प्लानों को देखने के लिए, कृपया ICICI Direct की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं। निवेश करने से पहले, यह भी बहुत महत्वपूर्ण है कि आप यह जानने के लिए प्लानों का ध्यानपूर्वक अध्ययनकरें कि उनके द्वारा क्या पेशकश की जा रही हैं क्योंकि ट्रेडिंग जोखिम भरी होती है और इसमें आपके निवेश का नुकसान होने की संभावना निहित होती है। प्रत्येक लेनदेन के पूर्व मार्केट का सावधानीपूर्वक विश्लेषण करें।