Altına yatırım yapmanın yolları

Eski uygarlıklardan günümüzün modern dünyasına kadar, altın her zaman finansal sistemin temel bir unsuru olmuştur. İstikrarı ve güvenilirliği, ekonomik kargaşaya karşı korunmak isteyen yatırımcılar için tercih edilen yatırım haline getirmiştir. Bu kılavuz, yeni başlayanlar için bile uygun olan altına yatırım yapmanın en iyi yollarına bakacaktır.

Yeni başlayanlar için altına nasıl yatırım yapılır?

Altına çeşitli yatırım biçimleri vardır: külçe altın (yani altın külçeleri), vadeli işlemler, ETF’ler, yatırım fonları, madencilik şirketleri ve mücevherler. Bu yatırımların hepsi doğrudan altın satın almayı ve tutmayı gerektirmez. Sadece külçe, mücevher, vadeli işlemler ve bazı özel fonlar size değerli metale doğrudan yatırım fırsatı verir. Altın madenciliği şirketleri gibi diğer altın yatırımları dolaylı olarak altına dayanır, ancak değerlerini etkileyen birçok başka iş faktörüne de sahiptir.

Not! Altın sadece değerli bir metal değil, aynı zamanda enflasyona ve portföy çeşitliliğine karşı bir korumadır.

Bu yüzden şöyle düşünüyor olabilirsiniz: “Altına nasıl yatırım yapabilirim?”. Daha sonra, bu yatırım fırsatlarının her biri hakkında ayrıntılı olarak konuşacağız, böylece yatırım olarak altın satın almaya başlayabilirsiniz.

Külçe Altın

Külçe, insanların sahip olduğu ve elinde tuttuğu en yaygın altın şeklidir. Ancak Fort Knox’ta depolanan büyük altın külçeler tek biçimleri değildir. Külçe altın, ağırlık ve saflık için onaylanmış herhangi bir altın formunu tanımlamak için kullanılan bir terimdir. Külçeler saf altın veya neredeyse saf altın olabilir ve külçeleri, madeni paraları ve diğer tüm şekil ve boyuttaki altını içerebilir. Altın külçeler genellikle güvenlik amacıyla kendilerine eklenmiş seri numaralarına sahiptir.

Büyük altın külçeler etkileyici bir manzaradır. Bununla birlikte, büyük boyutları ve ağır ağırlıkları (400 troy ons’a kadar), likit bir varlık olarak tutulamayacakları anlamına gelir. Ayrıca satın almak, satmak ve taşımak için maliyetlidirler.

Yaklaşık 100.000 $ değerinde ağır bir altın külçeye sahip olduğunuzu hayal edin, bu da tüm altın varlığınızdır. % 10 satmaya karar verirseniz, çubuğun bir kısmını tam olarak ayırıp satamazsınız. Buna karşılık, daha küçük boyutlu külçeler olarak tutulan külçe altın ve madeni paralar çok daha fazla likiditeye sahiptir. Bu kolaylık, altın sahipleri arasında yaygın olmalarının nedenidir.

Altın

Dünyanın dört bir yanındaki hükümetler uzun yıllardır altın sikkeler çıkarmaktadır. Yatırımcılar genellikle altının gerçek değerinin yaklaşık% 1 ila% 5 üzerinde bir prim talep eden özel satıcılardan altın paraları satın alırlar. Bununla birlikte, tahsil edilen primlerde yukarı doğru bir eğilim olmuştur ve bazı durumlarda% 10’a kadar tahsil edilmektedir.

Külçe paralar, avantajları nedeniyle bu kadar yüksek talep görmektedir:

• Fiyatları doğrudur ve dünya çapında çok sayıda güvenilir finansal yayında mevcuttur.
• Genellikle daha küçük bir boyutta ve ağırlıkta (bir ons veya daha az) basıldığı için, altın veya depolamaya yapılan çeşitli uygun yatırım biçimlerinden biridir.
• Güvenilir bayiler birçok büyük şehirde bulunabilir.
• Eski ve nadir madeni paralar “koleksiyoncu” değerine sahiptir. Fiyatları, altının gerçek değerinin çok üstünde ve ötesindedir.

Not! Yaygın olarak işlem gören bazı altın paralar arasında ABD Kartalı, Güney Afrika Krugerrand ve Kanada Akçaağaç Yaprağı bulunur.

Öte yandan, külçe altının ana dezavantajı, depolama ve sigorta maliyetinin, bayilerden gelen nispeten büyük işaretlemelerle birlikte, kar potansiyelinin çoğunu engellemesidir. Buna ek olarak, yatırım olarak külçe altın satın almak altının değerini etkiler ve altın fiyatındaki her dolar değişimi, kişinin varlıklarının değerini orantılı olarak değiştirir.

Bu gibi durumlarda, yatırım fonları gibi diğer altın yatırım biçimleri külçeden daha küçük miktarlarda yapılabilir. Ayrıca altındaki herhangi bir fiyat değişikliğinden daha az etkilenebilirler.

Altın ETF’leri ve Yatırım fonları

Borsa yatırım fonu (ETF) ve yatırım fonları, altına yatırım yapmanın diğer yollarıdır. Bir ETF hissesi, bir onsun onda biri gibi belirli bir altın miktarını temsil eder. Hisse senetleri gibi, ETF’ler de herhangi bir ticari aracılık veya bireysel emeklilik hesabında (IRA) satılabilir ve satın alınabilir. Bu nedenle, bu yöntem gerçek külçelere veya altın paralara sahip olmaktan çok daha uygun ve uygun maliyetlidir.

Altın ETF’lerinin yıllık ortalama gider oranları genellikle% 0.57 civarındadır. Çoğu yatırım fonunun ve diğer yatırım biçimlerinin ücretlerinden çok daha düşüktür. Altın ETF’leri ticaretine başlamak için gereken yatırım, ETF’nin tek bir payının fiyatı kadar düşük olduğundan, özellikle küçük yatırımcılar için geçerlidir.

Çok sayıda yatırım fonu, külçe altın ve altın şirketlerinde hisseleri toplam portföylerinin bir parçası olarak bulundurmaktadır. Bununla birlikte, yatırımcılar sadece bir avuç yatırım fonunun yalnızca altın yatırımlarına odaklandığını bilmelidir (çoğu çeşitli emtialara sahiptir).

Sadece altın yatırım fonlarının avantajları şunlardır:

• Düşük minimum yatırım ve maliyet gereklidir.
• Farklı şirketler arasında çeşitlendirme yeteneği.
• Bir aracı kurum hesabı veya IRA kullanarak uygun sahiplik.
• Bireysel şirket araştırmasına gerek yok.

Bu fonların bir kısmı madencilik şirketlerinin endekslerine yatırım yaparken, diğerleri altın tutuyor ve altın fiyatlarından doğrudan etkileniyor. Daha fazla ayrıntı için yatırım yapmak istediğiniz fonların prospektüslerini okuyun.

Not! Yeni başlayan yatırımcılar, yatırım fonlarını ve ETF’leri altına yatırım yapmanın en güvenli ve en kolay yollarından biri olarak seçmekten daha iyidir.

Altın Vadeli İşlemleri

Vadeli işlem sözleşmesi, gelecekte belirli bir tarihte belirli bir miktarda emtia (altın gibi) satın almak veya satmak için yapılan bir anlaşmadır. Vadeli işlemler standartlaştırılır ve önceden belirlenmiş bir altın miktarına ayarlanır. Yaygın olarak kullanılırlar çünkü ücretler ve marj gereksinimleri geleneksel hisse senedi yatırımlarından çok daha düşüktür.

İlgili paranın ölçeği önemli olabilir. Örneğin, 1000 $ / ons oranında 10 troy onsluk bir gelecek, toplam 10.000 $ ‘lık el değiştirme toplamı anlamına gelecektir. Bu nedenle, vadeli işlemler deneyimli yatırımcılar için daha uygundur.

Bazı sözleşmeler dolar cinsinden yerleşirken, diğerleri altına yerleşebilir, bu da yatırımcıların kararlaştırılan tarihte 150 ons altının teslimatını kabul etmek için lojistiği düzenleme ihtiyacını önlemek için sözleşmenin özelliklerine dikkat etmelerini zorunlu kılar.

Vadeli işlemlerin değişken doğası, çoğu yatırımcının onlardan uzak durmasının daha iyi olduğu anlamına gelir. Ancak vadeli işlemler, düşük komisyonlar ve faiz oranları nedeniyle büyük miktarlarda yatırım yaparken altına yatırım yapmanın en iyi yolu olmaya devam ediyor.

Altın Madenciliği şirketleri

Altın fiyatlarındaki artış, çıkarılması ve işlenmesi konusunda uzmanlaşmış şirketlere de fayda sağlıyor. Bu tür şirketlere yatırım yapmak, diğer altın yatırım biçimlerinden daha düşük risk taşımanın ek avantajıyla altından kar elde etmek için etkili bir yöntem olabilir.

En büyük altın madenciliği şirketleri küresel olarak kapsamlı operasyonlara sahip olduklarından, başarılarında altın fiyatlarından çok daha fazla iş faktörü rol oynamaktadır. Sonuç olarak, madencilik şirketleri hala statik veya azalan altın fiyatları dönemlerinde kar edebilirler. Bunu başarmanın kritik bir yolu, ticari operasyonlarının rutin bir parçası olarak altın fiyatlarındaki düşüşe karşı korunmak. Ancak, sadece bazı madencilik şirketleri bunu yapar.

Özetlemek gerekirse, altın madenciliği şirketleri, külçenin doğrudan mülkiyetine kıyasla altına yatırım yapmanın daha güvenli bir biçimini sağlar. Bununla birlikte, tüm yatırımlarda olduğu gibi, yatırımcıların da kendi rollerini oynamaları ve yatırım yapmayı düşündükleri bireysel şirketleri araştırarak durum tespiti yapmaları gerekir. Uzun zaman alabilir, bu nedenle bu altın yatırım planı tüm yatırımcılar için uygun değildir.

Altın Takı

Dünya çapında üretilen altının yaklaşık% 49’u mücevher yapımında kullanılmaktadır. Altın mücevherlere olan talebin sadece nüfus artışı ve zenginlik nedeniyle artması bekleniyor. Ancak altın takılara olan talep fiyata duyarlıdır: fiyatlar çok fazla yükselirse müşteriler daha az satın alacaktır.

Güzel mücevherlerin perakendeciliği, altının altında yatan değer üzerinde önemli bir işaretleme içerir. Bu işaretleme bazı durumlarda% 300 veya daha fazlasına kadar çıkabilir. Açık artırmalarda ve gayrimenkul satışlarında mücevher satın almak çok daha karlı. Perakende işaretlemesinin olmaması, bu şekilde mücevher satın alırken önemli bir avantajdır. Ancak, piyasadaki en iyi teklifi bulmak oldukça uzun zaman alabilir.

Mücevher sahibi olmak daha karlı bir yatırım olabilir, ancak altın sahibi olmak keyiflidir. Altın takılar güzeldir, işçiliği genellikle bir sanat formu olarak kabul edilir. Ancak yine, bir yatırım olarak, bir kuyumcu olmadığınız sürece finansal bir yatırım olarak çok az anlamlı değeri vardır.

Çeşitlendirici Olarak Altın

Altının değeri, çoğu yatırım varlığı türüyle çok düşük bir korelasyona sahiptir. Yatırımcılar geleneksel olarak değerli metallere yatırım yapmayı ekonomik belirsizliğe karşı güvenilir bir koruma olarak görmüşlerdir. Altın, borsa performansıyla sürekli olarak düşük korelasyonu nedeniyle bu rolü kazanmıştır. Aslında, zaman zaman, altın doların tersine hareket etme eğilimindedir. Bu nedenle, doların zayıfladığı dönemler altın fiyatlarının artması anlamına gelebilir.

Geçtiğimiz on yılların verilerine dayanarak, altın fiyatları genellikle enflasyona göre düzeltilmiş tahvil getirileri düştüğünde yükselir. Altının diğer varlık sınıflarının değerindeki düşüşlere karşı bir hedge olarak potansiyel gücü, onu ekonomik durgunluk zamanlarının beklendiği en iyi hedge’lerden biri haline getirmektedir.

Bu nedenlerden dolayı, yatırım portföyünüzün bir kısmını altın için ayırmak mantıklıdır. Olumsuz ekonomik koşullara karşı bir yastık görevi görebilir.

Sıkça Sorulan Sorular

Size PDF olarak bir altın yatırım rehberi sunmuyoruz, ancak yeni başlayan yatırımcıların en sık sorulan sorularını cevaplayacağız.

Yatırım olarak altın satın alarak nasıl tasarruf edebiliriz?

Bunun tüm cevaplarına uyan tek bir boyut yoktur. Portföyünüz için en iyi altın yatırım biçimini bulmak, hedefleriniz ve kaynaklarınız gibi çeşitli bireysel ayrıntılara bağlıdır. Doğrudan maruz kalmayı hedefleyen büyük yatırımcılar külçe altına yatırım yapmayı tercih edebilir. Bununla birlikte, bu, depolama maliyetlerini ve satın alma sırasında prim ödemeyi içerir ve bu da küçük yatırımcılar için uygun değildir.

Altın fiyatını takip eden yatırım fonları ve ETF’ler, düşük minimum yatırımlarla düşük maliyetli maruz kalma sağlar. Bununla birlikte, bu fonlar gider oranlarında ve yatırım stratejilerinde farklılık göstermekte ve bu da her yatırımcının yatırım yapmadan önce uygun durum tespiti yapmasını zorunlu kılmaktadır.

Altın madenciliği şirketlerine yapılan yatırımlar, metale yapılan yatırımların bir başka şeklidir. Bununla birlikte, bu hisse senetlerinin performansı sadece bazen altının performansını yakından takip eder. Son olarak, altın takıların tadını çıkarmak, metale sahip olmanın çok tatmin edici bir yolu olabilir, ancak herhangi bir kar elde etme olasılığı düşüktür. Mücevher, Hindistan’daki en iyi altın yatırımlarından biri olarak kabul edilir.

Yeni başlayanlar altına nasıl yatırım yapar?

ETF’ler ve yatırım fonları, altına yatırım yapmanın en güvenli ve en kolay yoludur. Bu menkul kıymetlerin her birinin bir hissesi sabit bir altın miktarı olarak tanımlanır; Bu fonlar bir emeklilik hesabında veya bir komisyoncudan hızlı bir şekilde satılabilir veya satın alınabilir. Altın ETF’leri ve yatırım fonları, düşük işletme maliyetleri (ücretler ve faiz oranları) ve yatırıma başlamak için gereken düşük yatırımlar nedeniyle yeni başlayan yatırımcılar için önerilir.

Altın durgunluk sırasında iyi bir yatırım mıdır?

Tarihsel olarak, altın diğer yatırım emtiaları ile düşük bir korelasyona sahipti. Birçok yatırımcı, potansiyel ekonomik durgunluklara karşı bir koruma olarak portföylerine altın ekler, çünkü tahvil getirileri düşmeye başladığında altın fiyatları genellikle yükselir.

Herkesin bireysel hedefleri nedeniyle, altının portföyünüzdeki rolünü kişiselleştirmelisiniz. Durgunluk dönemlerindeki etkinliği ve genel yatırım stratejinize ve hedeflerinize nasıl uyduğu altına yatırım yaparken göz önünde bulundurulmalıdır.

Sonuç

Sizin ve diğer yatırımcıların altına erişmesinin birkaç yolu vardır ve hepsi değerli metale fiziksel olarak sahip olmayı gerektirmez. Ayrıca mutlaka önemli bir ilk yatırıma ihtiyaç duymaz. Sonuçta yatırımınızdan kar elde etmek için hangi yöntemin uygun olduğunu öğrenmek önemlidir.