Способы инвестирования в золото

types of gold investment Сауда

Золото всегда было основным элементом финансовой системы, как сегодня, так и в древнем мире. Его стабильность и надежность сделали его предпочтительным вложением для инвесторов, ищущих защиты от экономических потрясений. В этом руководстве будут рассмотрены наилучшие способы инвестирования в золото, которые подойдут даже новичкам.

Как инвестировать в золото новичкам?

invest in gold
Существуют различные формы инвестиций в золото: золотые слитки, фьючерсы, ETF, взаимные фонды, золотодобывающие компании и ювелирные изделия. Не все эти инвестиции требуют прямой покупки и хранения золота. Только слитки, ювелирные изделия, фьючерсы и некоторые специальные фонды дают вам возможность прямого инвестирования в драгоценный металл. Другие типы инвестиций в золото, такие как золотодобывающие компании, косвенно основаны на золоте, но также имеют бизнес-факторы, влияющих на их стоимость.

Важно! Золото — это не только драгоценный металл, но и защита от инфляции и возможность диверсифицировать портфель.

Вы можете подумать: «Как я могу инвестировать в золото?». Далее мы подробно расскажем о каждой из этих возможностей, чтобы вы могли начать инвестировать в золото.

Золотые слитки

gold-bullion
Слитки — наиболее распространенная форма золота, которой владеют люди. Но большие золотые слитки, хранящиеся в Форт-Ноксе, — не единственная их форма. Золотой слиток — это термин, используемый для описания любой формы золота, сертифицированного по его весу и чистоте. Слитки могут быть чистым золотом или почти чистым золотом и включать в себя слитки, монеты и любые другие формы и размеры. Золотые слитки обычно имеют серийные номера, прикрепленные к ним в целях безопасности.

Крупные золотые слитки представляют собой впечатляющее зрелище. Однако их большой размер и большой вес (до 400 тройских унций или ~12,4 кг) означают, что их нельзя хранить в качестве ликвидного актива. Их дорого покупать, продавать и транспортировать.

Представьте, что у вас есть тяжелый золотой слиток стоимостью около 100 000 долларов, что составляет весь ваш запас золота. Если бы вы решили продать 10%, вы бы точно не смогли отделить часть слитка и продать ее. Напротив, золото, хранящееся в виде слитков и монет меньшего размера, обладает гораздо большей ликвидностью.

Золотые монеты

gold coins
Правительства всего мира выпускают золотые монеты уже много лет. Инвесторы обычно покупают золотые монеты у частных дилеров, которые берут надбавку в размере от 1% до 5% от фактической стоимости. Тем не менее, наблюдается тенденция к увеличению взимаемых премий, в некоторых случаях, до 10%.

Слитковые монеты пользуются высоким спросом из-за следующих преимуществ:

  • Их цены точны и указаны в многочисленных надежных финансовых изданиях по всему миру.
  • Поскольку они часто чеканятся меньшего размера и веса (одна унция или меньше), они являются одной из удобных форм инвестиций в золото или его хранения.
  • Надежных дилеров можно найти во многих крупных городах.
  • Старинные и редкие монеты имеют коллекционную ценность. Их цены значительно превышают реальную стоимость золота.

Важно! К наиболее торгуемым золотым монетам относятся американский орел, южноафриканский крюгерранд и канадский кленовый лист.

С другой стороны, главный недостаток золотых слитков заключается в том, что стоимость хранения и страхования, наряду с относительно большими наценками дилеров, ограничивают большую часть потенциальной прибыли. Кроме того, покупка золотых слитков влияет на стоимость золота, и каждое изменение цены золота на доллар в значительной степени меняет стоимость сбережений.

Другие формы инвестиций в золото, такие как взаимные фонды, могут быть более доступными по цене. На них также меньше влияют любые изменения цен на золото.

Золотые ETF и взаимные фонды

gold etf
Биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды — это иные способы инвестирования в золото. Одна акция ETF представляет собой определенное количество золота, например, 1/10 унции. Как и акции, ETF можно продавать и покупать в любой торговой брокерской компании или на индивидуальном пенсионном счете (IRA). Следовательно, этот метод намного удобнее и экономичнее, чем владение настоящими слитками и монетами из золота.

Среднегодовые коэффициенты расходов золотых ETF часто составляют около 0,57%. Это намного ниже, чем комиссии большинства взаимных фондов и других форм инвестиций. Это особенно актуально для мелких инвесторов, поскольку инвестиции, необходимые для начала торговли золотыми ETF, столь же низки, как цена одной акции ETF.

Многочисленные взаимные фонды владеют золотыми слитками и акциями золотых компаний (часть инвестиционного портфеля). Однако инвесторы должны знать, что лишь немногие взаимные фонды сосредоточены исключительно на инвестициях в золото; большинство из них владеет разнообразным ассортиментом товаров.

Преимущества взаимных фондов:

  • Низкие минимальные инвестиции и требуемые затраты.
  • Возможность диверсификации среди разных компаний.
  • Удобное владение с использованием брокерского счета или индивидуального пенсионного счета (IRA).
  • Нет необходимости в исследовании отдельных компаний.

Некоторые из этих фондов инвестируют в индексы горнодобывающих компаний, в то время как другие владеют золотом и напрямую зависят от цен на него. Подробнее читайте в проспектах интересующих вас фондов.

Важно! Начинающим инвесторам лучше выбирать взаимные фонды и ETF как один из самых безопасных и простых способов инвестирования в золото.

Фьючерсы на золото

gold futures
Фьючерсный контракт — это соглашение о покупке или продаже определенного количества товара (например, золота) в определенную дату в будущем. Фьючерсы стандартизированы и устанавливаются на заранее определенное количество золота. Они широко используются, потому что комиссионные и маржинальные требования намного ниже, чем для традиционных инвестиций в акции.

Масштабы вовлеченных средств могут быть значительными. Например, фьючерс на 10 тройских унций по курсу 1000$ за унцию будет означать общую сумму в 10.000$, перешедшую из рук в руки. По этой причине фьючерсы больше подходят для опытных инвесторов.

Некоторые контракты рассчитываются в долларах, в то время как другие могут рассчитываться в золоте, поэтому инвесторам необходимо обращать внимание на описание контракта, чтобы избежать необходимости организовывать логистику для принятия поставки 150 унций золота в согласованную дату.

Волатильный характер фьючерсов означает, что большинству инвесторов лучше держаться от них подальше. Но фьючерсы остаются лучшим способом инвестирования в золото больших сумм из-за низких комиссий и процентных ставок.

Золотодобывающие компании

gold mining companies
Рост цен на золото выгоден и компаниям, специализирующимся на его добыче и переработке. Инвестирование в такие компании может стать эффективным методом получения прибыли от золота, при этом риск меньше, чем при других формах инвестиций.

Поскольку крупнейшие золотодобывающие компании ведут обширную деятельность по всему миру, на их успех влияет гораздо больше бизнес-факторов, чем цены на золото. В результате они могут получать прибыль в периоды статики или снижения цен на золото. Важнейший способ, которым они достигают этого, — хеджирование от падения цен на золото, что является обычной частью их бизнес-операций. Однако так поступают лишь некоторые золотодобывающие компании.

Получается, что золотодобывающие компании обеспечивают более безопасную форму инвестирования в золото по сравнению с прямым владением слитками. Однако, как и в случае со всеми инвестициями, инвесторы должны сыграть свою роль и проявить должную осмотрительность, изучив отдельные компании, в которые они намереваются инвестировать. Это может занять много времени, поэтому этот план инвестиций в золото подходит не всем.

Золотые украшения

gold jewelry
Приблизительно 49% золота, производимого в мире, используется для изготовления ювелирных изделий. Ожидается, что спрос на золотые украшения только увеличится из-за роста населения и благосостояния. Но спрос на золотые украшения чувствителен к цене: покупатели будут покупать меньше, если цена вырастет.

Розничная продажа золотых украшений предполагает существенную наценку по сравнению с основной стоимостью золота. В некоторых случаях эта наценка может доходить до 300% и более. Покупка украшений на аукционах и гаражных распродажах намного выгоднее. Отсутствие розничной наценки является весомым преимуществом при их покупке таким способом. Однако поиск лучшего предложения на рынке может занять много времени.

Владение золотыми украшениями может быть невыгодным вложением, но владение ими доставляет удовольствие. Они прекрасны, и часто считаются видом искусства. Но опять же, как инвестиция, золотые украшения имеют небольшую ценность, если вы не ювелир.

Золото как средство диверсификации

gold as a diversifier
Стоимость золота имеет низкую корреляцию с большинством типов инвестиционных активов. Инвесторы традиционно рассматривали вложения в драгоценные металлы как надежную защиту от экономической неопределенности. Золото заслужило эту роль из-за его неизменно низкой корреляции с показателями фондового рынка. На самом деле, время от времени золото имеет тенденцию двигаться противоположно доллару. Таким образом, периоды слабости доллара могут означать рост цен на золото.

Судя по данным за последние десятилетия, цены на золото обычно растут, когда доходность облигаций с поправкой на инфляцию снижается. Потенциальная сила золота в качестве хеджирования против падения стоимости других классов активов делает его одним из лучших инструментов хеджирования, когда ожидаются времена экономического спада.

По этим причинам имеет смысл выделить часть своего инвестиционного портфеля для золота. Оно может выступать в качестве подушки безопасности против неблагоприятных экономических условий.

Часто задаваемые вопросы

Мы не предлагаем вам готовое руководство по инвестициям в золото, но ответим на самые распространенные вопросы начинающих инвесторов.

Как сэкономить, покупая золото в качестве инвестиции?

На этот вопрос нет универсального ответа. Поиск наилучшей формы инвестиций в золото для вашего портфеля зависит от различных нюансов, таких как ваши цели и возможности. Крупные инвесторы, нацеленные на прямое воздействие, могут предпочесть инвестировать в золотые слитки. Однако это связано с затратами на хранение и уплатой премии во время покупки, что делает его непригодным для небольших инвесторов.

Взаимные фонды и ETF, которые отслеживают цену на золото, обеспечивают недорогую экспозицию с минимальными инвестициями. Эти фонды, однако, различаются по своим коэффициентам расходов и инвестиционным стратегиям, поэтому каждому инвестору необходимо проводить надлежащую проверку перед вложением средств.

Инвестиции в золотодобывающие компании — еще одна форма инвестиций в золото. Однако динамика этих акций лишь иногда соответствует динамике золота. Наконец, наслаждение ювелирными украшениями может быть очень приятным способом владения золотом, хотя вряд ли оно принесет какую-либо прибыль.

Как новичкам инвестировать в золото?

ETF и взаимные фонды — самые безопасные и простые способы инвестировать в золото. Одна акция каждой из этих ценных бумаг определяется как фиксированное количество золота; эти средства можно быстро продать или купить на пенсионном счете или у брокера. ETF и взаимные фонды подходят начинающим инвесторам из-за их низких эксплуатационных расходов (сборов и процентных ставок) и небольших сумм, необходимых для инвестирования.

Является ли золото хорошей инвестицией во время рецессии?

Исторически золото имело низкую корреляцию с другими инвестиционными товарами. Многие инвесторы добавляют золото в свои портфели в качестве страховки от возможных экономических спадов, поскольку цены на него обычно растут, когда доходность облигаций снижается.

Вы должны персонализировать роль золота в своем портфеле, поскольку цели каждого инвестора разнятся. Также следует учитывать его эффективность в периоды рецессии и то, как он вписывается в вашу общую инвестиционную стратегию.

Вывод

Есть несколько способов получить доступ к золоту, и не все требуют физического владения драгоценным металлом. Также не всегда требуются значительные первоначальные вложения. Важно знать, какой метод инвестирования в золото подходит для вас, чтобы в конечном итоге получить прибыль.

Алекстің қаржы нарықтарында 9 жылдан астам тәжірибесі бар. Ол дүние жүзіндегі әртүрлі қаржылық фирмалармен жұмыс істеген және техникалық және іргелі талдауда тәжірибесі бар. Алекс өзінің 9 жылдық тәжірибесінде әртүрлі рөлдерді атқарды және инвестициялық кеңесші, қаржылық талдаушы, тәуекелдерді басқару жөніндегі қызметкер, қаржылық жоспарлау менеджері, сәйкестік және ішкі бақылау жөніндегі қызметкер болып жұмыс істеді.

Rate author
Online Investment