Zerodha ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का अवलोकन

भारत में कई कंपनियां ब्रोकरेज सेवाएं और ऑनलाइन ट्रेडिंग प्रदान करती हैं। कई ब्रोकर के बीच, Zerodha एक भारतीय नंबर 1 ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जिसे अब आपको एक निवेश ऑप्शन के रूप में मानना ​​​​चाहिए। इस समीक्षा में, हम Zerodha के बारे में अधिक जानेंगे कि यह फर्म कितनी सुरक्षित है, स्टॉक ट्रेडिंग के लिए इसके टूल और शेयर बाजार की अन्य परिसंपत्तियों में कैसे निवेश करें।

Zerodha क्या है?

Zerodha एजेंसी का इतिहास 2010 का है, जब Nithin Kamath कई भारतीयों को भारी शुल्क से जूझते हुए देखने के बाद और इंतजार नहीं कर सकते थे क्योंकि उन्होंने स्टॉक मार्केट में अपना रास्ता खोजने की कोशिश की थी। आज Zerodha लोगो को भारत में हर जगह देखा जा सकता है, वेब पर PNG से लेकर स्ट्रीट बैनर तक।

कुछ ट्रेडर्स का मानना है कि Zerodha शब्द “Zero” और “Virodha” से बना है, जिसका अर्थ है “कोई विरोध नहीं” (या “No opposition”), जो की प्लैटफॉर्म के महत्व और सफलता को दर्शाता है। लेकिन ऐसा नहीं है।

फिर उन्होंने एक समाधान के बारे में सोचा और ज़ेरोधा के साथ आए, जो दो शब्दों से बना है: “Zero” और “Rodha”। Rodha एक संस्कृत शब्द है जिसका अर्थ है, बैरियर या बाधा । उन्हें एक साथ लाने का अर्थ है “कोई बाधा नहीं” (या “No barrier”), जो कि यह स्टॉक ब्रोकर करता है। यह अपने ग्राहकों को भारत में सबसे सस्ता ऑनलाइन ब्रोकरेज प्लान और सबसे कम शुल्क प्रदान करता है।

कंपनी ने प्रौद्योगिकी में भारी निवेश किया है, जिससे परिचालन लागत कम करने में मदद मिलती है। यही कारण है कि यह भारत में ऑनलाइन शेयर ट्रेडिंग के लिए सबसे अच्छा प्लेटफार्म प्रदान करता है, जो कम निवेश राशि वाले लोगों के लिए उपयुक्त है और फिर भी, इसका व्यवसाय लाभदायक बना हुआ है।

नोट! Zerodha SEBI में रजिस्टर्ड तीन कंपनियां हैं: Zerodha Broking Limited, Zerodha Commodities Private Limited और Zerodha Securities Private Limited।

उपयोग में आसानी और विश्लेषण टूल

वेब और मोबाइल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म Zerodha को नौसिखिया लोगों के लिए भी उपयोग में आसान बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसके अलावा, प्लेटफार्म में तकनीकी विश्लेषण टूल हैं जो ट्रेडर को बाजार की स्थिति और ट्रेड में प्रवेश करने या बाहर निकलने में मदद करते हैं।

Zerodha पर, लाइन और बार चार्ट सहित इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए मुख्य रूप से विभिन्न चार्ट का उपयोग किया जाता है। OHLC चार्ट लाइव मार्केट में स्टॉक के Open, High, Low, और Close प्राइस का स्पष्ट दृश्य देता है। लाइन चार्ट केवल स्टॉक के क्लोजिंग प्राइस को दर्शाता है; इसलिए बहुत विश्वसनीय नहीं है। बार चार्ट में कैंडलस्टिक्स की तरह ही सभी चार बिंदु शामिल हैं; इस प्रकार, आप इसे बेहतर यथार्थवादी विश्लेषण के लिए उपयोग कर सकते हैं।

प्लेटफ़ॉर्म में वर्तमान में मौजूद अधिकांश तकनीकी इंडिकेटर भी शामिल हैं जिन्हें आपकी चुनी हुई रणनीति के आधार पर जोड़ा जा सकता है।

जैसे-जैसे आप ऑनलाइन ट्रेडिंग में आगे बढ़ते हैं, आप और अधिक टूल्स और उनका उपयोग करना सीखेंगे। आप Zerodha Varsity के माध्यम से सबसे अच्छा ट्रेडिंग ट्यूटोरियल्स जैसे कि पीडियाज़ में से एक का उपयोग करके और भी सीख सकते हैं।

फायदे और नुकसान

अब आप Zerodha पर भारत के सबसे दूरस्थ कोनों जैसे सरोदा, गुजरात से भी ट्रेड कर सकते हैं। Zerodha के कई फायदे हैं और साथ ही कुछ कमियां भी हैं।

फायदे

Zerodha भारत में ऑनलाइन इक्विटी ट्रेडिंग के लिए सबसे अच्छे ब्रोकरों में से एक है। अब देखना (dekhna) चाहिए इसकी विशेषताओ को:

• तेजी से अकाउंट खोलना

जो उपयोगकर्ता Zerodha प्लेटफॉर्म में ऑनलाइन निवेश और ट्रेड करना चाहते हैं, वे डिजिटल या ऑफलाइन Demat और Trading अकाउंट खोल सकते हैं, जो उनके लिए सुविधाजनक है। अकाउंट को लेनदेन के लिए तैयार होने में कम से कम दो कार्य दिवस लगते हैं।

यह एक लंबा समय लग सकता है, लेकिन एक बार जब आप मुख्तारनामा पर हस्ताक्षर कर देते हैं, तो आपको अपना खाता सुचारू रूप से चलाने के लिए और कुछ नहीं करना होगा। POA पर हस्ताक्षर किए बिना रजिस्ट्रेशन संभव है, लेकिन अपने Demat अकाउंट से ऑनलाइन शेयरों को ट्रान्सफर करना आवश्यक है।

• शुल्क

Zerodha में कम फीस है। यदि हम ऑनलाइन पोर्टल TradeSmart और Zerodha की तुलना करते हैं, तो उन दोनों पर Demat और Trading अकाउंट ऑनलाइन खोलने के लिए ₹200 का सटीक शुल्क है। Astha Trade अकाउंट खोलने के लिए ₹650 चार्ज करता है, जो कि Zerodha के ₹200 के साथ के बनाम महंगा है।

Zerodha भी इक्विटी डिलीवरी पर शून्य ब्रोकरेज ट्रेडिंग के साथ ब्रोकर में से एक है और ऑनलाइन वायदा और विकल्प ट्रेडिंग और मुद्रा, कमोडिटी और इक्विटी में इंट्राडे ट्रेडों पर प्रति ऑर्डर अधिकतम ₹20 है। Zerodha प्लेटफॉर्म निकासी शुल्क और निष्क्रियता शुल्क नहीं लेता है।

• मार्जिन फंडिंग

कंपनी म्यूचुअल फंड, स्टॉक और ETF पर मार्जिन प्रदान करती है। इसका उपयोग इंट्राडे ट्रेडिंग इक्विटी, ऑप्शंस और लॉन्ग और शॉर्ट फ्यूचर्स के लिए किया जा सकता है।

• नि: शुल्क शिक्षा

यह प्लेटफ़ॉर्म अनुसंधान सामग्री प्रदान करता है जिसे आप लर्निंग प्लेटफ़ॉर्म Zerodha Varsity और एक सपोर्ट पोर्टल (FAQ सेक्शन) में पा सकते हैं, जहाँ से आप विभिन्न संपत्तियों का ट्रेड करने के तरीके के बारे में जानेंगे। उदाहरण के लिए, अगर आप सोच रहे हैं, “मैं Console के माध्यम से MCX में कमोडिटी ट्रेडिंग कैसे सक्रिय करूं?”। उस स्थिति में, अनुभाग इस बारे में विवरण प्रदान करेगा कि कमोडिटी ट्रेडिंग सेक्शन को कैसे सक्षम किया जाए और सोने जैसी वस्तुओं में ट्रेड कैसे किया जाए।

आपके ट्रेडों का विश्लेषण करने के लिए विस्तृत रिपोर्ट Console में उपलब्ध है, जो आपके Zerodha अकाउंट के लिए केंद्रीय डैशबोर्ड है।

नोट! ट्रेडिंग वस्तुएं किसी स्टोर में उत्पादों की खरीदारी करने जैसा नहीं है, बल्कि एक उच्च जोखिम वाली गतिविधि है जहां सीखना और अभ्यास करना आवश्यक है।

• कस्टमर केयर

Zerodha की एक बहुत ही सहायक कस्टमर केयर टीम है जो ग्राहकों के प्रश्नों का उत्तर ईमेल या फोन के माध्यम से जितनी जल्दी हो सके देने के लिए हमेशा उपलब्ध है। साथ ही, अगर आपको प्लेटफॉर्म के काम से संबंधित कोई शिकायत है, तो आप अपनी ईमेल ID दर्ज करके टिकट बना सकते हैं, और Zerodha आपकी शिकायत को थोड़े समय में संबोधित करेगा।

नोट! जब तक आप सुनिश्चित न हों कि यह Zerodha से है, तब तक ईमेल का जवाब न देने सहित स्कैमर्स के झांसे में न आएं। आधिकारिक ईमेल पतों की सूची, जैसे कि intranet.zerodha.net, को यहां पाया जा सकता है।

• सुरक्षा

संचालन के दस से अधिक वर्षों में, कंपनी पूरे देश में बैंगलोर के एक केंद्र से विकसित हुई है; अब, इसके 120 से अधिक कार्यालय हैं। Zerodha 9 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं द्वारा सुरक्षित और विश्वसनीय है। आप Kite और अन्य टर्मिनलों पर कई सकारात्मक समीक्षाएं पा सकते हैं जो दर्शाती हैं कि उपयोगकर्ता प्लेटफॉर्म पर कितना भरोसा करते हैं।

भारत में ट्रेडिंग सेवाओं की पेशकश करने वाली सबसे बड़ी वित्तीय कंपनी होने के अलावा, इसे SEBI द्वारा लाइसेंस प्राप्त है। प्लेटफ़ॉर्म की सुरक्षा की पुष्टि इस तथ्य से भी होती है कि यह देश के प्रमुख एक्सचेंजों: मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज (MCX या Multi Commodity Exchange), बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE या Bombay Stock Exchange), और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE या National Stock Exchange) पर ट्रेडिंग की अनुमति देता है।

• रेफरल प्रोग्राम

ब्रोकर सहबद्ध विपणन की अनुमति देता है जिससे आप ऑनलाइन प्लेटफॉर्म में शामिल होने के लिए दोस्तों को एक व्यक्तिगत लिंक भेजकर उन्हें संदर्भित करते हैं। रेफरल की भर्ती के बाद, आप अपने बैंक अकाउंट में उस ब्रोकरेज का 10% प्राप्त करेंगे जो वे Zerodhа को भुगतान करते हैं। परिणामों को बढ़ाने के लिए, कंपनी द्वारा समय-समय पर प्रदान किए जाने वाले कूपन या प्रोमो कोड का उपयोग करें।

• वेल्थ मैनेजमेंट सॉफ्टवेयर

ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के अलावा, Kite नि: शुल्क है। Zerodha के पास एक वेल्थ मैनेजमेंट प्लेटफार्म भी है जिसे Actlogica के नाम से जाना जाता है। यह निवेशकों, सलाहकारों और फंड मैनेजरों को वित्तीय योजना और वेल्थ मैनेजमेंट सॉफ्टवेयर प्रदान करता है।

• तकनीकी

कंपनी डेस्कटॉप या PC और मोबाइल उपकरणों के लिए अत्यधिक उन्नत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का दावा करती है। Zerodha Kite का न केवल एक उपयोगकर्ता के अनुकूल वेब संस्करण है, बल्कि ग्राहकों को स्तर 3 डेटा प्रदान करने वाला भारत का पहला ऐप भी था, जबकि अन्य स्तर 2 डेटा पर बस गए थे। Coin जो कि Zerodha का है, यह म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश के लिए सबसे बड़ा और सबसे सुविधाजनक प्लेटफॉर्म बन गया है।

नोट! प्लेटफार्म चुनते समय सावधान रहें। कंपनी ने Kite और Coin के पक्ष में Zerodha Pi के लिए समर्थन छोड़ दिया है। Zerodha Trader या NEST भी अब डाउनलोड के लिए उपलब्ध नहीं है।

नुकसान

ऑनलाइन ट्रेडिंग स्टॉक के लिए अन्य प्लेटफॉर्म या वेबसाइटों की तुलना में प्लेटफॉर्म में कई छोटी कमियां हैं:

• एक मुद्रा

AMP Futures जैसे कई ट्रेडिंग पोर्टलों के विपरीत, जो उपयोगकर्ताओं को विभिन्न मुद्राओं को जमा करने का अवसर देता है, Zerodha केवल एक मुद्रा आधार प्रदान करता है।

• केवल भारतीय बाजार तक पहुंच

Zerodha के माध्यम से विदेशी स्टॉक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध स्टॉक को खरीदना असंभव है। लेकिन आप अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड के जरिए गैर-भारतीय कंपनियों में निवेश कर सकते हैं।

• कोई लाइव चैट नहीं

ऑनलाइन प्लेटफॉर्म TradeSmart में एक लाइव चैट है ताकि ट्रेडर्स को Zerodha बनाम उनकी चिंताओं का त्वरित उत्तर मिल सके, जिसमें एक भी नहीं है। हालांकि, आप अभी भी टिकट बना सकते हैं या हॉटलाइन नंबर पर कॉल कर सकते हैं।

• AMC की उपलब्धता

Zerodha सालाना अकाउंट मेंटेनेंस शुल्क बनाम Groww के रूप में ₹300 लेता है, जिसमें यह शुल्क नहीं है। ऑनलाइन ब्रोकर TradePlus ने AMC को केवल ₹500 (पांच साल के लिए) पर सेट किया है, लेकिन आपको इस राशि का अग्रिम भुगतान करना होगा और अगर आप Zerodha पर ट्रेडिंग के बारे में अपना मन बदलते हैं तो इसे वापस नहीं कर सकते।

Zerodha पर ऑनलाइन शेयर कैसे खरीदें?

Zerodha द्वारा पेश किए गए किसी भी टर्मिनल का उपयोग करने से पहले, भारतीय स्टॉक मार्केट में शेयरों का ट्रेड कैसे करें, इसकी मूल बातें सीखना महत्वपूर्ण है। जब आप अपने कौशल के बारे में सुनिश्चित हो जाते हैं और आपका Demat और Trading अकाउंट खुल जाता है, तो यहां क्या करना है:

• आधिकारिक वेबसाइट www.zerodha.com पर जाएं और अपने क्लाइंट ID से लॉग इन करें।
• Watchlist पर उन शेयरों को जोड़ें जिन्हें आप ट्रेड करना चाहते हैं।
• आप जिस शेयर को खरीदना चाहते हैं उस पर क्लिक करके उसे चुनें।
• निम्नलिखित दर्ज करें:
  • मात्रा।
  • उत्पाद प्रकार (CNC, MIS या NRML)।
  • ऑर्डर का प्रकार, जो Market, Limit, Stop-Loss-Market (SLM), या Stop Loss (SL) हो सकता है।
  • ट्रिगर प्राइस, यानी, जिस पर शेयर खरीदने या बेचने का आपका ऑर्डर एक्सचेंज पर निष्पादन के लिए सक्रिय हो जाता है।
  • स्टॉप लॉस और टारगेट % में, यदि ऑर्डर सीएनसी है (वैकल्पिक)
  • लागू ऑर्डर किस्म: Regular, cover order (CO) या After Market order (AMO)।
  • आर्डर की वैलिडिटी जो Day या IOC हो सकती है।
  • प्रकट मात्रा (वैकल्पिक, “More options” अनुभाग में उपलब्ध है)।
• या तो “Buy” पर क्लिक करें और आप ऑर्डर देने के सक्षम होंगे।

नोट! Zerodha के साथ एक ऑनलाइन अकाउंट खोलने पर आपको ₹200 का खर्च आएगा। हालांकि, आप जीरो ब्रोकरेज के साथ ट्रेड पैकेज का उपयोग कर सकते हैं (सभी इक्विटी डिलीवरी और Direct म्यूचुअल फंड निवेश नि: शुल्क हैं)।

Zerodha पर म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें?

आप Coin के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं, जो कि Zerodha म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म है।

Direct म्यूचुअल फंड में निवेश करें

Direct म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश के लिए आपको Coin ऐप के जरिए अपने अकाउंट में लॉग इन करना होगा। फंड का नाम दर्ज करने के लिए होमपेज या डैशबोर्ड पर सर्च बार का उपयोग करें। इसके बाद, आप ग्राफ़ की सहायता से फंड के प्रदर्शन की तुलना दूसरों के साथ कर सकते हैं। इसके साथ-साथ, डायरेक्ट सेविंग कैलकुलेटर आपको उस राशि की गणना करने में मदद करता है जो आप नियमित फंड के बजाय इस डायरेक्ट फंड को खरीदने के बाद बचाएंगे।

अगर आप फंड खरीदना चाहते हैं, तो “Buy direct” ऑप्शन पर क्लिक करें।

नोट! आप Coin के माध्यम से सरकारी सिक्योरिटीज, NFO या FFO में भी निवेश कर सकते हैं; अधिक विवरण यहां प्राप्त करें।

SIP में निवेश करें

अगर आप म्यूचुअल फंड में व्यवस्थित रूप से निवेश करना चाहते हैं, तो एक व्यवस्थित निवेश योजना (Systematic Investment Plan या SIP) का उपयोग करें। यह आपको साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक अंतराल पर एक विशिष्ट पूर्वनिर्धारित निवेश करने की अनुमति देता है।

इसलिए, एक बार जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो “Direct SIP” लिंक पर क्लिक करें और ऑर्डर विंडो पॉप अप हो जाएगी। आप जो प्रारंभिक निवेश करना चाहते हैं उसे दर्ज करें, फिर नियमित भुगतान राशि के बाद SIP फ्रीक्वेंसी चुनें। “Start SIP” लिंक पर क्लिक करें और उसके बाद “Сonfirm and invest” लिंक पर क्लिक करें।

नोट! चुनते समय सावधान रहें क्योंकि प्रत्येक फंड का एक अलग प्रारंभिक निवेश होता है।

IPO में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

आप www.zerodha.com/ipo/ पर जाकर सबसे नया IPO पर नजर रख सकते हैं। जब तक आपके पास कोई समर्थित UPI ऐप है और UPI ID रजिस्टर्ड है, तब तक आप के लिए आवेदन करें IPO कर सकते हैं।

Zerodha रेटिंग

Zerodha कस्टमर रेटिंग विभिन्न पहलुओं पर आधारित होती है, जिनमें से सबसे महत्वपूर्ण समीक्षाएं हैं।

आइटम और क्लाइंट रेटिंग इस प्रकार हैं:

• ब्रोकरेज शुल्क – 9.8
• ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म – 9.9
• अनुभव – 8.9
• ऑफ़र किए गए उत्पाद और सेवाएं – 9.5
• कुल रेटिंग – 9.75

नोट! Zerodha की विश्वसनीयता के बावजूद, उन कंपनियों की प्रतिष्ठा पर विचार करना भी आवश्यक है, जिनमें आप निवेश करना चाहते हैं। उदाहरण के लिए, Affle India Ltd का लाभांश का भुगतान नहीं करने का इतिहास रहा है और Pan India Corp के शेयरों में निवेश तरल नहीं है, लेकिन एक उच्च जोखिम वहन करता है।

सामान्य

Zerodha प्लेटफ़ॉर्म जानता है कि अन्य ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकरों की तरह क्लाइंट कैसे प्राप्त करें। पारदर्शी मूल्य निर्धारण से लेकर जीरो ब्रोकरेज से लेकर बेहतर तकनीक तक निवेश ऑप्शन सहित कई लाभों ने इसे भारतीय शेयर बाजारों में ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए शीर्ष साइटों में प्रवेश करने की अनुमति दी है। घर से ट्रेडिंग करना पसंद करने वालों में Kite और Coin ऐप्स को भी लाखों प्रशंसक मिल गए हैं।

यहां तक ​​​​कि यदि आप सुनिश्चित हैं कि Zerodha ट्रेडिंग के लिए सबसे अच्छे ऑनलाइन प्लेटफॉर्म में से एक है, जिसे आप आज भारत में पा सकते हैं, तो यह गतिविधि जोखिम-मुक्त नहीं है। आपको बिना शर्त यह उम्मीद नहीं करनी चाहिए कि यह आपकी वित्तीय स्थिति का इंजन बन जाएगा। Zerodha Varsity पर प्रशिक्षण प्राप्त करें क्योंकि केवल शिक्षा ही आपकी पूंजी खोने के जोखिम को कम कर सकती है। सावधानी से ट्रेड करें और अन्य लोगों की सिफारिशों पर भरोसा न करें, चाहे वह YouTube वीडियो हो या किसी फ़ोरम पर समीक्षा। पुराने मिथक पर विश्वास न करें कि ट्रेडिंग ब्रह्मांड के सभी ट्रेडर के लिए अपनी नौकरी छोड़ने के लिए पर्याप्त लाभदायक है।