ICICI Bank तथा ICICI Direct का सूक्ष्म विवरण: सभी उत्पाद एवं सेवाएं

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यह समीक्षा भारत में प्राइवेट सेक्टर के एक अग्रणी बैंक ICICI Bank और इसके अवॉर्ड-विजेता ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म ICICI Direct के बारे में है। यह आपको यह तय करने में सहायक होगी कि उक्त दोनों किस प्रकार आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप हैं और आपको इनमें निवेश क्यों करना चाहिए।

ICICI Bank Ltd के बारे में

icici सबसे अच्छे
ICICI Bank भारत में प्राइवेट सेक्टर के सबसे अच्छे और अग्रणी बैंकों में से एक है। ICICI Ltd द्वारा इसकी स्थापना वर्ष 1994 में की गई थी और वर्ष 1998 में वड़ोदरा में इसके हेड ऑफिस के साथ कार्य का आरंभ किया गया था। इस संगठन का पूर्ण नाम Industrial Credit and Investment Corporation of India है। ICICI वर्ष 1999 में न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेन्ज़ (NYSE) में सूचीबद्ध होने वाली पहली भारतीय कंपनी और गैर-जापानी एशिया से पहला बैंक या एक वित्तीय संस्थान बन गई। इसके मैनेजिंग डायरेक्टर और सीईओ श्री संदीप बख्शी हैं।

इस बैंक को भारतीय अर्थव्यवस्था के उदारीकरण के बाद तेज़ी से विकसित हो रहे सेक्टर में एक बेन्चमार्क बनकर और ग्राहक सेवा की परिभाषा को वस्तुतः बदलकर इस इंडस्ट्री के ग्राहक सेवा परिदृश्य को बदलने में अग्रणी माना जाता है यह ऑनलाइन बैंकिंग और नयी प्रणालियों वाले पहले भारतीय बैंकों में से एक था, जिसमें ग्राहक सेवा को सर्वोपरि रखा गया था और जिसने राष्ट्रीय बैंकों द्वारा उस समय व्यवहार मे लाई जा रही पारंपरिक प्रणालियों में लगभग विराम लगा दिया था।
icici समीक्षा
ICICI Bank ग्राहक-केन्द्रस्थ है और सेवा-उन्मुख है। 1990 के दशक के आरंभ में, शिकायत का समाधान करने की इस बैंक की प्रणाली ने इसे इस सेगमेन्ट के अन्य प्रतिस्पर्धियों से अलग खड़ा किया और बैंक द्वारा यह प्रणाली आज भी जारी रखी गई है। इस बैंक की संपूर्ण देश में 5000 से भी अधिक शाखाएं हैं और 15,000 से अधिक एटीएम हैं और यूनाइटेड किंगडम व कनाडा में सहायक कंपनियों का नेटवर्क है। ICICI Group की सहायक कंपनियों में ICICI Prudential Life Insurance, ICICI Lombard, ICICI Prudential Mutual Fund, ICICI Direct, ICICI Prudential Asset Management Company Ltd, ICICI Bank Canada, और ICICI Bank UK PLC सम्मिलित हैं।

ICICI Bank को प्राइवेट सेक्टर का सबसे अच्छा बैंक माना जा सकता है। इस बैंक द्वारा चालू खाता बचत खाता (CASA), सावधि जमा (FD), आवर्ती जमा (RD), लॉकर, बन्धक (मॉर्टगेज़) ऋण, अप्रतिभूत ऋण, ELSS निवेश योजनाएं, डेबिट कार्ड, ICICI क्रेडिट एवं प्रीपेड कार्ड, इत्यादि की सेवाएं प्रदान की जाती हैं। इसके द्वारा Corporate Internet Banking (CIB) नाम की एक ऑनलाइन सेवा भी है जो ग्राहकों को उनके डेस्कटॉप से ​​जटिल बैंकिंग लेनदेन करने में सहायता प्रदान करती है।

भारत के सभी प्रमुख नगरों, जैसे कि, मुंबई (बॉम्बे), दिल्ली, बैंगलुरु, हैदराबाद और यहां तक ​​कि टियर-3 शहरों में भी इसके कार्यालय हैं। आप इसकी निकटतम शाखाओं को इसकी आधिकारिक वेबसाइट www.icicibank.com या Wikipedia से भी खोज सकते हैं।

नोट! आप Market Watch जैसी स्वतन्त्र साइटों पर उपलब्ध ICICI Bank की समीक्षाओं को भी पढ़ सकते हैं, जो महत्वपूर्ण स्टॉक डेटा की पेशकश करती हैं। बैंक द्वारा The Indian Express Group जैसे सुविख्यात संगठनों के साथ साझेदारी की जा रही है जो इसके ई-न्यूज़पेपर बनाने में सहभागिता कर रहा हे।

ICICI Direct का सूक्ष्म-विवरण

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ICICI Securities Limited, ICICI Bank की सहायक कंपनी है और ICICI Direct, ICICI Securities Pvt Ltd का भाग है, जिसके द्वारा खुदरा वैश्विक ट्रेडिंग और निवेश खाता सेवाएं प्रदान की जा रही हैं। इन सहायक कंपनियों ने सभी वर्गों के लोगों के लिए ऑनलाइन ट्रेडिंग लाने में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है। एक ऑनलाइन ट्रेडिंग खाते को एक ई-मेल आईडी से खोलना आसान है।

ICICI Direct का लोगो संपूर्ण देश में सबसे अधिक जाना-पहचाना प्रतीक चिह्न है। कंपनी ऑनलाइन ट्रेडिंग में पथ-प्रदर्शक है और भारत में सबसे बड़े वर्चुअल स्टॉक ब्रोकरों में से एक है। ICICI Direct द्वारा लेटेस्ट ट्रेण्ड और फ़ीचर्स की सुविधाएं प्रदान की जाती हैं जिनमें बायनरी ट्रेडिंग ऑप्शन सेवाएं भारत में क़ानून द्वारा अनुमत नहीं होने के कारण सम्मिलित नहीं हैं। इस प्लेटफ़ॉर्म के द्वारा, कोई भी व्यक्ति सैंकड़ों तरह के म्यूचुअल फ़ण्ड ICICI Prudential Mutual Funds में ऑनलाइन निवेश कर सकता है जिनमें निम्नलिखित सम्मिलित हैं:

  • Focused Bluechip Equity Fund।
  • Value Discovery Fund।
  • Balanced Advantage Fund।
  • Nifty Index Fund।
  • Long Term Equity Fund, जो टैक्स-सेविंग इन्स्ट्रमेन्ट्स, ETF, डेरिवेटिव, फ़्यूचर, व ऑप्शन कमोडिटी मार्केट, IPO, NPS, ग्लोबल इन्वेस्टमेन्ट, इत्यादि के मध्य खास रूप से लोकप्रिय है।

यह प्लेटफ़ॉर्म यूज़र-फ्रेण्डली है, और इसमें हरेक चीज़ों को विस्तारपूर्वक दिया गया है ताकि एक साधारण व्यक्ति भी इसके इन्टरफ़ेस को समझ सके। नॉलेज़ सेन्टर में, आप ICICI Direct में लिमिट प्राइस कैसे सेट करें जैसे प्रश्नों के उत्तर आसानी से पा सकते हैं। आप किसी सेल्स एग़्जीक्यूटिव को आपसे भेंट करने और आवश्यकता पड़ने पर सुविधाओं के बारे में आपको बतलाने के लिए भी कह सकते हैं।

ICICI Direct UK और USA

ICICI Securities Ltd ने अमेरिका अवस्थित एक ब्रोकरेज़ फ़र्म Interactive Brokers LLC के साथ गठजोड़ किया है, ताकि इसके ग्राहक अमेरिका के मार्केट में शेयरों, स्टॉक, ETF, इत्यादि में ऑनलाइन निवेश कर सकें। आप न केवल भारत में, जैसे कि चेन्नई में, बल्कि लन्दन और न्यूयॉर्क में भी ICICI Direct ब्रान्च के माध्यम से सीधे इम्पोर्ट-एक्सपोर्ट दस्तावेज़ों के बिल ऑफ़ लैण्डिंग के लिए कोट प्राप्त कर सकते हैं।

ICICI Direct की विशेषताएं और लाभ

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यह एक उत्कृष्ट यूज़र-फ़्रेण्डली, और सुस्थापित ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म है। इसकी वेबसाइट www.icicidirect.com के अतिरिक्त, आप Iprutouch ऐप में भी लॉग-इन कर सकते हैं जो कम बैंडविड्थ पर चल सकती है और इन्टरनेट के तेज़ी से न चलने पर भी आपको ट्रेडिंग करने में सहायता करती है।

ट्रेडिंग की शुरुआत करने वालों के लिए ICICI Direct पर ट्रेड करना एक अच्छा विकल्प है। इसके प्लेटफ़ॉर्म पर आप निशुल्क रिसर्च कॉन्टेन्ट, ट्रेनिंग और गाइडेन्स प्राप्त कर सकते हैं। कंपनी द्वारा छह महीनों तक के लिए फ़्री ब्रोकरेज़ की सुविधा दी जाती है।

ICICI द्वारा 3-in-1 सेवा प्रदान की जाती है जिसमें इसके ग्राहक डीमैट और ट्रेडिंग खातों के साथ बचत खाता खोल सकते हैं। ICICI Direct पर खाता खोलने का शुल्क ₹ 0 से लेकर ₹ 975 तक होता है, जबकि HDFC Securities द्वारा ₹ 2,500 का एकमुश्त शुल्क लिया जाता है। HDFC Top 100 फ़ण्ड के डायरेक्ट और ग्रोथ प्लान की तुलना में ICICI Prudential ब्लूचिप फ़ण्ड के कई अतिरिक्त फ़ायदे हैं।

ICICI Direct एक 2-in-1 खाते वाला प्लान भी मुहैया कराता है, जो आपको कोई बचत खाता खोले बिना खरीद करने या ट्रेड करने में समर्थ बनाता है, और आप अपनी ट्रेडिंग को अन्य बैंकों से फ़ण्ड कर सकते हैं।

ICICI के पास कई तरह के प्लान हैं जिनके लिए अलग-अलग ब्रोकरेज़ प्रभार लिया जाता है। वे भले ही सबसे कम न हों लेकिन प्रदान की जाने वाली सेवाएं इसकी भरपाई कर देती हैं। पारदर्शी इन्ट्रा-डे प्रभारों के साथ, एक लाइफ़टाइम प्रीपेड ब्रोकरेज़ प्लान भी उपलब्ध है। ICICI Direct OptionPLUS एक निश्चित-शुल्क वाला इन्ट्रा-डे ऑप्शन ट्रेडिंग प्रोडक्ट है जो ट्रेडर को एक ही समय में दो ऑर्डर करना अनुमत करता है।

नोट! यदि आप ICICI Direct में पहली बार लॉग-इन कर रहे हैं, तो यह जानने की शीघ्रता न करें कि मार्जिन प्लस क्या है। मार्जिन ट्रेडिंग के लिए एक उच्च जोखिम वाली प्रोफ़ाइल की आवश्यकता होती है।

ICICI Direct के साझेदारों का विवरण

cici direct वेबसाइट
आप ICICI Direct के लिए (जिसे पहले Sub Broker के नाम से जाना जाता था), एक अधिकृत बिज़नेस पार्टनर भी बन सकते हैं जिसका आशय यह है कि आप अपने ग्राहकों की ओर से वित्तीय उत्पादों को बेचने में भी सक्षम होंगे। आपको उनके वित्त का प्रबन्धन करने और ग्राहकों द्वारा किये गए ट्रेडों के लिए ब्रोकरेज़ अर्जित करने का अधिकार प्राप्त होगा।

पार्टनर कई उत्पादों की पेशकश कर सकते हैं, जिनमें इक्विटी में ऑनलाइन निवेश, डेरिवेटिव, कमोडिटीज़, Mutual Fund, अच्छी दरों पर बचत सावधि जमा (FD), ट्रेडिंग के लिए स्वर्ण खरीदी, कॉरपोरेट FD जैसे कि प्रतिस्पर्धी प्रभारों के साथ निश्चित आय वाले प्लान, बॉण्ड, NPS, IOPS, और सेवाओं के लिए एनसीडीएस (NCDS) सम्मिलित हैं। साथ ही जीवन, स्वास्थ्य, एवं सामान्य बीमा; ऋण उत्पाद: ऑटो लोन, प्रतिभूति के विरुद्ध स्वर्ण ऋण, दोपहिया ऋण, व्यक्तिगत ऋण, Forex, इत्यादि जैसे उत्पादों में सिंगल एवं मल्टीपल प्रीमियम वाले प्लान के साथ बीमा भी है।

नोट! प्रबन्धकों द्वारा प्रत्येक साझेदार को हर एक बारीकी के साथ व्यापक समर्थन व सहायता प्रदान करते हैं, उदाहरण के लिए, तेलुगु में ऋण के लिए आवेदन करना।

ICICI Bank के स्टॉक स्थिर सूचक (उदा. के लिए, RSI) द्वारा विभेदित किये जाते हैं, जो कि इसकी विश्वसनीयता का एक अन्य कथन है। तथापि, यदि आप उन्हें खरीदने का निर्णय लेते हैं तो आप सावधान रहें ताकि आप त्रुटिपूर्वक किसी अन्य कंपनी, जैसे कि, ICIIX: US के शेयर न खरीद लें।

सामान्य

ICICI Group कोई हिमशैल नहीं है जो तेज़ी से पिघल जाए, बल्कि यह एक ऐसा संगठन है जिसने स्वयं को बाज़ार में सुस्थापित किया है। निवेशकों के लिए बैंक को सबसे श्रेष्ठ में से एक कहा जा सकता है, और यह भारत में सबसे बड़े प्राइवेट बैंक बनने के मार्ग पर है। जबकि ICICI Direct को इसके अनेकों निवेशकों की अनुशंसा प्राप्त है, आप ऑनलाइन ट्रेड करते समय और स्टॉक मार्केट में निवेश करते समय सावधन रहें क्योंकि इसमें संभावित जोखिम होते हैं।

यदि आप ICICI Direct के उत्पादों में अथवा ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म पर ट्रेड करने के इच्छुक नहीं हैं, तो बैंक की मित्रवत टीम से जुड़ने पर विचार करें। यह हमेशा एम.एफ.एम. प्रबन्धकों (MFM) को अपने अपने संगठन में शामिल करने हेतु तत्पर रहता है और इस हेतु आवेदकों के लिए पब्लिक डोमेन में मॉक टेस्ट भी रखता है।

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