HDFC Securities की समीक्षा

स्टॉक ट्रेडिंग कई निवेशकों के बीच बढ़ती कैपिटल का एक लोकप्रिय रूप है। आज, भारत में नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) में सूचीबद्ध 200 से अधिक स्टॉक ब्रोकर हैं। इतने सारे ब्रोकरों के साथ, आपके निवेश और शेयर ट्रेडिंग के लिए सबसे अच्छा ब्रोकर चुनना जटिल है। शीर्ष 200 ब्रोकरों में, HDFC Securities लिमिटेड एक विशेष स्थान रखता है, जो भारत में सबसे विश्वसनीय, सुरक्षित और सिद्ध प्लेटफार्मों में से एक है।

HDFC Securities क्या है?

HDFC Securities लिमिटेड 2000 में स्थापित एक स्टॉक ब्रोकरेज कंपनी है। HDFC समूह का एक हिस्सा, इसका मुख्य कार्यालय मुंबई में है। कुछ HDFC Securities कार्यालय कोलकाता, अहमदाबाद, बैंगलोर, हैदराबाद, चेन्नई, इंदौर, जयपुर, पुणे, ठाणे और वडोदरा में स्थित हैं।

Mysore में HDFC ERGO जनरल इंश्योरेंस शाखाएं भी हैं, जो मूल कंपनी के सामान्य लोगो (.png) के तहत संचालित होती हैं और व्यक्तियों और निगमों के लिए अनुकूल बीमा पॉलिसियों की पेशकश करती हैं। उदाहरण के लिए, संपत्ति और विविध बीमा पॉलिसी। इस साइट पर, आप अपने निकटतम HDFC Securities शाखा देख सकते हैं।

नोट! इसके शेयर की कीमत उसके द्वारा पेश किए जाने वाले उत्पादों और सेवाओं पर निर्भर करती है। भारतीय, साथ ही एनआरआई, HDFC Securities लिमिटेड को असूचीबद्ध शेयर मूल्य खरीद सकते हैं।

HDFC बैंक की सहायक कंपनी होने के नाते, प्लेटफॉर्म की मनी मार्केट डेस्क या एमडेस्क तक पहुंच है, जो भारत सरकार की प्रतिभूतियों सहित विभिन्न ऋण बाजार प्रतिभूतियों का ट्रेड करने में मदद करता है। लेकिन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म बनाम HDFC बैंक के पास डीलर फाइनेंस पोर्टल नहीं है जो डीलरों को सभी प्रकार की वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। इसका कार्य निवेश और ट्रेड के लिए एक अद्वितीय स्थान प्रदान करना है।

HDFC Securities न केवल एक प्रतिष्ठित ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है, बल्कि म्यूचुअल फंड, बचत और चालू खाते, इक्विटी, लाइव इंश्योरेंस, यूलिप ऑनलाइन और अन्य जैसे वित्तीय साधनों का वितरक भी है। HDFC Securities लिमिटेड निवेशकों और सावधि जमा (FD) को ऑनलाइन ट्रेड ऋण प्रदान करता है, ऐसे उत्पाद जिन्हें निश्चित ब्याज दरों को अर्जित करने के अवसर के साथ एक निश्चित अवधि में रखा जा सकता है। HDFC Securities के साथ, आप एसेट मैनेजमेंट प्रोफेशनल्स (AMP) के बिना मुद्रा डेरिवेटिव में ट्रेडिंग करके सीधे फ़ॉरेक्स मार्केट में ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं।

नोट! कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट www.hdfcsec.com है। HDFC Securities पर ऑनलाइन निवेश और ट्रेड करने के लिए एक ट्रेडिंग खाता खोलें पर क्लिक करें।

HDFC Securities के उत्पाद और सेवाएं

HDFC Securities बाजार का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है, जो उत्पादों जैसे म्यूचुअल फंड, बीमा, एनपीएस, निवेश सलाहकार, भारतीयों के लिए व्यक्तिगत ऋण, डेरिवेटिव, इक्विटी, मार्जिन और निश्चित आय की एक विस्तृत श्रृंखला पेश करता है। HDFC ग्राहकों को निम्नलिखित ऑनलाइन सेवाएं प्रदान करता है: अधिकतम अनुकूल नीतियों के साथ जीवन बीमा; कमोडिटी, इक्विटी और डेरिवेटिव ट्रेडिंग; ऑनलाइन SIP के साथ PPF, ETF, IPO, NFO और म्यूचुअल फंड (MF) में निवेश करना।

HDFC Securities ने एक अनूठी कॉल एन ट्रेड सेवा भी बनाई है। उनका सेंट्रलाइज्ड डीलिंग डेस्क ग्राहकों की ट्रेडिंग और निवेश की जरूरतों को पूरा करने के लिए 24 घंटे काम करता है। आप 1 कॉल से संपत्ति खरीद या बेच सकते हैं। टोल-फ्री फोन नंबर (स्थानीय उपसर्ग कोड) 33553366 या 022-49360600 पर संपर्क करें और शुरू करें।

उदाहरण के लिए, कमोडिटी ट्रेडिंग HDFC प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध है। सेंट्रलाइज्ड डीलिंग डेस्क को 022-49360777 पर कनेक्ट करें और ऑर्डर देने के लिए कमोडिटी एक्जीक्यूटिव डीलर्स से बात करें। आप HDFC वेबसाइट के इस पृष्ठ पर सेवा के बारे में अधिक जान सकते हैं। हालांकि, याद रखें कि ट्रेडिंग लेनदेन के लिए एक कमीशन लिया जा सकता है (उदाहरण के लिए, HDFC Seq में Hsl से Net Po)।

नोट! HDFC Corp HDFC एटीएम फ्रैंचाइज़ी कार्यक्रम के माध्यम से अधिक कमाई करने का अवसर प्रदान करता है। व्यक्ति या निगम अपने क्षेत्र में HDFC एटीएम स्थापना के लिए मासिक किराया प्राप्त कर सकते हैं।

ब्रोकरेज प्लान

प्लान नौसिखियों और अनुभवी ट्रेडर दोनों के लिए उपयुक्त हैं। स्टैंडर्ड ब्रोकरेज प्लान के अलावा, HDFC Securities इक्विटी डिलीवरी ब्रोकरेज को 0.10 प्रतिशत तक कम करने के लिए दो प्रकार की वैल्यू प्लान भी पेश करता है, इक्विटी इंट्राडे 0.010 प्रतिशत और डेरिवेटिव ट्रेडों के लिए प्रति ऑर्डर केवल 20 रुपये चार्ज करता है। प्रत्येक प्लान के लाभों का पता लगाने के लिए लिंक पर क्लिक करें।

साथ ही, HDFC पर ऑनलाइन निवेश, फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग और अन्य वित्तीय लेनदेन के लिए अक्सर एक डीमैट खाते की आवश्यकता होती है। HDFC डीमैट खाता में ब्रोकरेज शुल्क 20 रुपये प्रति अनुबंध ट्रेड को आगे बढ़ाने पर और 10 रुपये ट्रेडों के वर्ग अप पर अर्थात सांविधिक और अन्य शुल्क अलग से लगाए जाने के लिए हैं।

HDFC Securities लिमिटेड में निवेश कैसे शुरू करें?

HDFC Securities शेयर बाजार में ऑनलाइन निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका प्रदान करता है। आप आधिकारिक वेबसाइट पर जा सकते हैं और एक ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं।

अगर आप यात्रा के दौरान HDFC Securities के साथ ऑनलाइन ई-ट्रेड करना चाहते हैं तो आप स्मार्ट मोबाइल ऐप भी डाउनलोड कर सकते हैं। रजिस्टर करने के लिए, फॉर्म भरें और सभी आवश्यक विवरण इनपुट करें। तेजी से रजिस्ट्रेशन के लिए दिए गए निर्देशों का पालन करें।

भारत का कोई भी निवासी HDFC में एक ऑनलाइन ट्रेडिंग खाता खोल सकता है, बशर्ते वे सभी आवश्यक दस्तावेज प्रस्तुत कर सकें। कनाडा और अमेरिका के निवासी भी एक HDFC Securities खाता खोल सकते हैं, जब तक कि वे खाता खोलने के दौरान भारत में भौतिक रूप से मौजूद हैं और जब तक वे सभी आवश्यक दस्तावेज प्रस्तुत कर सकते हैं। खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेजों की विस्तृत सूची के लिए, आप इसकी वेबसाइट पर जा सकते हैं या किसी एजेंट से बात करने के लिए इसके ग्राहक सेवा केंद्र पर कॉल कर सकते हैं।

खाता खोलने के बाद, आपका प्रश्न “क्या मैं ELSS और अन्य एसेट में निवेश कर सकता हूं” का समाधान हो जाएगा। अगर आप एक नौसिखिया हैं, तो आपको जोड़ी ट्रेडिंग रणनीति सहित ट्रेडिंग गाइड का अध्ययन करने में भी मदद मिलेगी। इसके अलावा, HDFC अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न सेक्शन आपको यह समझने में मदद करेगा कि HDFC में ट्रेड ऑर्डर को कैसे संपादित किया जाए; म्युचुअल फंड में निवेश करने के चरणों के बारे में जानें; स्ट्रैडल्स, टाइम स्प्रेड और वर्टिकल स्प्रेड सहित स्प्रेड ट्रेडिंग रणनीतियां क्या हैं; ट्रेडिंग खाता का पासवर्ड ऑनलाइन कैसे जेनरेट करें, आदि।

आप HDFC लाइफ पर Click2Invest ULIP बीमा पॉलिसी लेकर निवेश जोखिम कम कर सकते हैं। इस पॉलिसी में, पॉलिसीधारक निवेश पोर्टफोलियो में जोखिम वहन करता है। तत्काल प्रीमियम का भुगतान करने के लिए ऑनलाइन भुगतान ऑप्शन की सूची यहां उपलब्ध है। लेकिन याद रखें कि जब आप फंड ऑप्शन के बीच स्विच करते हैं तो स्विचिंग शुल्क लागू हो सकते हैं।

SIP से म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने का एक स्मार्ट तरीका एक सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान या SIP है। यह बाजार को समय देने की आवश्यकता को दूर करता है। आप एक विशिष्ट HDFC MF योजना में नियमित रूप से एक निश्चित पूर्व-निर्धारित राशि का निवेश करते हैं – चाहे वह साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक आदि हो। उदाहरण के लिए, आप HDFC स्मॉल-कैप फंड में निवेश कर सकते हैं। आप अपने निवेश के लिए सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने के लिए HDFC MFSIP रेकनर्स ऑनलाइन भी देख सकते हैं।

HDFC Securities प्लेटफॉर्म निवेशकों को सिर्फ एक फोलियो नंबर देकर अपने म्यूचुअल फंड (MF) निवेश रिकॉर्ड को सुरक्षित रूप से स्टोर करने की अनुमति देता है, भले ही किसी निवेशक के पास एक से अधिक MF खाता हों। फोलियो नंबर से हर म्यूचुअल फंड सुरक्षित होता है।

नोट! SEBI वेबसाइट पर, आप HDFC फिक्स्ड मैचुरिटी प्लान्स 1155D, HDFC टॉप 100 फंड, HDFC टैक्स सेवर फंड, HDFC स्मॉल कैप फंड और अन्य जैसे योजना सूचना दस्तावेज पा सकते हैं।

ELSS में ऑनलाइन निवेश कैसे करें

आप ELSS में ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। यह एक निवेश योजना है जो म्यूचुअल फंड (MF) की तरह काम करती है और आपको कर बचाने की अनुमति देती है। एक ELSS निवेश निवेशकों को तीन साल की छोटी लॉक-इन अवधि के भीतर उच्च रिटर्न प्रदान करता है। आप ELSS में निवेश करने की प्रक्रिया पर शैक्षिक वीडियो और ट्यूटोरियल देख सकते हैं।

NPS में निवेश कैसे करें

HDFC Securities राष्ट्रीय पेंशन योजना सेवा प्रदान करता है। सेवानिवृत्ति कोष बनाने के लिए आप स्वेच्छा से अपना पैसा नियमित रूप से निवेश कर सकते हैं। NPS निवेश आपको आजीवन पेंशन और कर बचत का आश्वासन देता है और यह कि मृत्यु के बाद आपके परिवार की देखभाल की जाती है।

अगर आप HDFC Securities वेबसाइट के साथ NPS में ऑनलाइन निवेश करना चाहते हैं, तो आपको आधिकारिक वेबसाइट पर खाता खोलना करना होगा। रजिस्ट्रेशन के बाद, आपको भरा हुआ रजिस्ट्रेशन फॉर्म और अन्य आवश्यक दस्तावेज HDFC Securities कार्यालय को भेजने की आवश्यकता हो सकती है।

PPF में निवेश कैसे करें

पब्लिक प्रोविडेंट फंड 15 साल के लिए एक बेहतरीन लॉन्ग टर्म निवेश है। यह एक निश्चित आय वाला उत्पाद है जिसमें कर लाभ और गारंटीकृत लंबी अवधि के रिटर्न हैं। PPF में ऑनलाइन पैसा निवेश करने के लिए सबसे पहले यह सुनिश्चित करना है कि आपके पास HDFC नेटबैंकिंग खाता है। अगर आपके पास खाता नहीं है, तो एक खाता खोलें। HDFC बैंक की वेबसाइट पर दिए गए निर्देशों का पालन करें (यहां क्लिक करें)।

कुछ दस्तावेजों की भी आवश्यकता हो सकती है, इसलिए आवश्यकताओं की विस्तृत सूची के लिए बेझिझक उनकी वेबसाइट देखें। एक बार जब आपका HDFC बैंक में नेटबैंकिंग खाता हो जाता है, तो आप PPF में ऑनलाइन निवेश शुरू कर सकते हैं।

नोट! ​​HDFC बैंक की सुरक्षा सबसे शीर्ष है। कंपनी यह सुनिश्चित करने के लिए अपनी सुरक्षा सुविधाओं को लगातार अपडेट करती है कि प्रत्येक निवेशक सभी प्रकार के लेनदेन को सुरक्षित अनुभव करे। आप किसी भी भारतीय बैंक कार्ड से क्रिप्टोकरेंसी, विशेष रूप से बिटकॉइन (BTC) भी खरीद सकते हैं।

फायदे और नुकसान

भारत में कई अन्य ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की तरह, HDFC Securities के फायदे और नुकसान हैं।

फायदे

• चौबीसों घंटे पहुंच। आप HDFC MF, IPO, PPF, इक्विटी और अन्य उपकरणों में 24/7 ऑनलाइन ट्रेड और निवेश कर सकते हैं।
• ट्रेडिंग ऐप। HDFC का अपना ऐप है जिसके माध्यम से आप गोल्ड, म्यूचुअल फंड और अन्य एसेट में निवेश कर सकते हैं, इक्विटी और डेरिवेटिव में ऑर्डर दे सकते हैं और चलते-फिरते स्टॉक कोट्स प्राप्त कर सकते हैं।
• रिसर्च डिवीज़न। HDFC के शोध विशेषज्ञ निवेश के अवसरों जैसे SIP आइडिया की पहचान करने के लिए ट्रेडिंग सिग्नल और मूल्य पैटर्न के लिए डेटा और चार्ट का विश्लेषण करते हैं। यह डेटा रिसर्च सेक्शन में उपलब्ध है।
• मार्केट वॉच। HDFC मार्केट्स टुडे की बदौलत आप शेयर की कीमत हमेशा रीयल-टाइम में देख सकते हैं।
• HDFC Securities मार्जिन कैलकुलेटर जैसे उपयोगी ऑनलाइन टूल। ऑर्डर देने के लिए मार्जिन आवश्यकता की गणना करने के लिए बस “अपने मार्जिन को जानें” पर क्लिक करें। आप BMI कैलकुलेटर का भी उपयोग कर सकते हैं।
• ट्रेडिंग फ्लेक्सिबिलिटी। HDFC आपको कवर ऑर्डर देने की अनुमति देता है, जिसका अर्थ है कि निवेशक एक ही स्क्रिप के लिए एक साथ दो परस्पर विरोधी ऑर्डर दे सकते हैं।
• रेफरल प्रोग्राम। आप HDFC Securities फ्रैंचाइज़ रेफरल प्रोग्राम के भागीदार बनकर प्लेटफॉर्म पर अतिरिक्त कमा सकते हैं।
• सभी के लिए पहुंच। एनआरआई के पास भारतीय ट्रेडर के समान प्लेटफॉर्म तक पहुंच है।
• ऑल-इन-वन। लिंक्ड सेविंग्स + डीमैट + ट्रेडिंग खाता जो फंड और शेयरों की निर्बाध आवाजाही की पेशकश करता है।
• पूरे भारत में शाखाओं का नेटवर्क। निजी बैंकिंग और अन्य ग्राहकों को संभालने वाली विशिष्ट हस्ताक्षर HDFC Securities लिमिटेड शाखाएं।

अगर आप मूल्य निवेश चाहते हैं, तो HDFC Securities के साथ ट्रेडिंग करना एक स्मार्ट विकल्प है।

नुकसान

स्टॉक ट्रेडिंग में ब्रोकरेज के रूप में HDFC Securities का उपयोग करने के नुकसान निम्नलिखित हैं:

• HDFC में ब्रोकरेज ट्रेडिंग शुल्क अन्य स्टॉक ब्रोकरों की तुलना में अधिक हो सकता है।
• HDFC Securities ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में सीमित संख्या में मुफ्त मासिक लेनदेन हैं; उसके बाद, प्रत्येक के लिए एक शुल्क लिया जाता है।
• अगर आपका ट्रेडिंग खाता कुछ समय अर्थात 12 महीने से सक्रिय नहीं है तो उसे ब्लॉक किया जा सकता है।
• आप बाइनरी ऑप्शन का ट्रेड नहीं कर सकते क्योंकि वे भारत में अवैध हैं।

यह भी ध्यान देने योग्य है कि देश भर में HDFC की कुछ शाखाएँ हैं, लेकिन एटीएम केंद्र मध्यम हैं अर्थात भारत के शहरों में 3,000 से अधिक शाखाएँ और 11,000 एटीएम है।

क्या HDFC Securities ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए अच्छा है?

अगर आप सोच रहे हैं कि किस ब्रोकर को चुनना है, तो मैं आपको HDFC Securities लिमिटेड पर ध्यान देने की सलाह देता हूं। यह हमेशा कईं निवेशकों और ट्रेडर के लिए ऑनलाइन स्टॉक खरीदने या बेचने का एक अच्छा मंच रहा है। HDFC Securities और ट्रेड शेयर, करेंसी ऑप्शन और डेरिवेटिव में शामिल हों, म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करें और कुछ ही मिनटों में शेयरों और ETF में DIYSIP करें। हालांकि, HDFC Securities की अपनी कमियां भी हैं। अपना निवेश खोने से बचने के लिए ट्रेडिंग करते समय आपको हमेशा उन पर विचार करना चाहिए।