HDFC म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका

क्या आप ऐसे म्युचुअल फंड की तलाश कर रहे हैं जो आपकी विशिष्ट निवेश आवश्यकताओं के अनुरूप हों? अगर हां है, तो आपको HDFC द्वारा ऑनलाइन म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए। कंपनी हर निवेश की जरूरत के अनुरूप विभिन्न म्यूचुअल फंड प्रदान करती है। आप इक्विटी, डेब्ट, हाइब्रिड और अन्य फंड चुन सकते हैं।

इस लेख में, हम चर्चा करेंगे कि HDFC म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें। हम HDFC चिल्ड्रन गिफ्ट फंड की भी समीक्षा करेंगे और यह भी देखेंगें कि यह उन माता-पिता के लिए यह एक उत्कृष्ट ऑप्शन क्यों है जो अपने बच्चे की शिक्षा के लिए बचत करना चाहते हैं। तो अगर आप अभी निवेश के साथ शुरुआत कर रहे हैं या अपने पोर्टफोलियो में जोड़ने के लिए एक नया फंड ढूंढ रहे हैं, HDFC ने आपको कवर किया है!

HDFC म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें?

HDFC MF आपको वित्तीय बाजार में लगातार उतार-चढ़ाव की चिंता किए बिना लाभप्रद रूप से ऑनलाइन निवेश करने की अनुमति देता है। आप अपने निवेश लक्ष्यों के आधार पर अलग-अलग म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, अगर आप घर में निवेश की तलाश कर रहे हैं, तो आप HDFC हाउसिंग अपॉर्चुनिटीज फंड पर विचार कर सकते हैं। यह संयुक्त निवेश के लिए बनाया गया है, इसलिए आप और आपके सह-निवेशक फंड में योगदान कर सकते हैं।

HDFC म्यूचुअल फंड कई लाभ प्रदान करते हैं। यह अच्छी तरह से प्रबंधित हैं और उनका अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड है। HDFC के म्युचुअल फंड आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद कर सकते हैं। साथ ही, अगर आपके पास म्यूचुअल फंड है, तो आप मार्जिन का उपयोग करके इस पर उधार ले सकते हैं। यह आपको फंड से पैसे उधार लेने और यहां तक ​​कि HDFC सिक्योरिटीज उत्पादों जैसे बांड और ईटीएफ में निवेश करने की अनुमति देता है।

नोट! HDFC म्यूचुअल फंड HDFC ग्रुप का हिस्सा है, जो हाउसिंग फाइनेंस, नेट बैंकिंग, लाइफ इंश्योरेंस, एसेट मैनेजमेंट, ट्रेड और अन्य मदों में सक्रिय है।

किन दस्तावेजों की जरूरत है?

निवेशकों की आयु 18 वर्ष या उससे अधिक होनी चाहिए। खाता खोलने और HDFC म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आवश्यक दस्तावेज हैं:

• पासपोर्ट या वोटर आईडी या ड्राइविंग लाइसेंस या आधार या NREGA जॉब कार्ड: पहचान के प्रमाण के रूप में जमा करना होगा।
• फोटो के साथ पैन कार्ड। यह केवाईसी के अनुरूप होना चाहिए।
• पते का प्रमाण: वर्तमान निवास के प्रमाण के रूप में प्रस्तुत किया जाना है।
• आय प्रमाण, केवाईसी (Know Your Customer) फॉर्म और केवाईसी पावती पर्ची: केवाईसी प्रक्रिया के एक भाग के रूप में जमा किया जाना है।
• अन्य दस्तावेज जो HDFC अनुरोध कर सकता है।

निवेशकों को HDFC वेबसाइट पर FATCA Individual form को ऑनलाइन जमा या पूरा करना होगा। अनिवासी भारतीय ग्राहकों को कुछ अतिरिक्त दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता हो सकती है।

नोट! विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम (FATCA) अमेरिकी नागरिकों और निवासियों द्वारा कर चोरी के खिलाफ निर्देशित है।

HDFC म्यूचुअल फंड के प्रकार

HDFC एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) भारत में सबसे बड़ी कंपनियों में से एक है, जिसमें एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 31 मार्च 2020 तक 3.9 लाख करोड़ रुपये हैं। HDFC AMC अपने ग्राहकों के निवेश उद्देश्यों को पूरा करने के लिए परिसंपत्ति वर्गों और जोखिम प्रोफाइल में म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।

नोट! HDFC AMC HDFC MF की योजनाओं का निवेश प्रबंधक है।

HDFC म्यूचुअल फंड के तीन मुख्य प्रकार निम्नलिखित हैं।

इक्विटी योजनाएं

इक्विटी योजनाएं मुख्य रूप से स्टॉक में निवेश करती हैं और लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि उत्पन्न करने का लक्ष्य रखती हैं। यह उच्च जोखिम सहनशीलता और लंबे निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं।

HDFC इंडेक्स फंड- Nifty 50 प्लान उन व्यक्तियों के लिए सबसे अच्छा इक्विटी म्यूचुअल फंड है जो लार्ज-कैप इक्विटी के विविध बास्केट में निवेश करना चाहते हैं। NIFTY 50 फंड 50 ब्लू-चिप व्यवसायों में निवेश करता है जो अपने संबंधित उद्योगों में बाजार के नेता हैं।

इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) एक प्रकार का MF है जो इक्विटी प्रतिभूतियों के विविध बास्केट में निवेश करता है। इसमें तीन साल की लॉक-इन अवधि है और यह कर लाभ प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, आप HDFC टैक्स सेवर में निवेश कर सकते हैं। यह ELSS म्यूचुअल फंड अपने पोर्टफोलियो का 80 से 100 प्रतिशत मिड और लार्ज-कैप शेयरों में निवेश करता है। यह डायरेक्ट और रेगुलर प्लान ऑफर करता है।

डायरेक्ट प्लान वह है जहां निवेशक किसी ब्रोकर या एजेंट के माध्यम से जाने के बिना सीधे HDFC से फंड की यूनिट खरीदते हैं। इस प्रकार की प्लान में आम तौर पर सीमित शुल्क और खर्च होते हैं, जो निवेशक को उच्च रिटर्न अर्जित करने में मदद कर सकते हैं।

रेगुलर प्लान वह है जहां निवेशक किसी ब्रोकर या एजेंसी के माध्यम से फंड यूनिट खरीदते हैं। इस प्लान में आमतौर पर अधिक महत्वपूर्ण शुल्क और खर्च होते हैं लेकिन इसमें पेशेवर निवेश मार्गदर्शन जैसे अतिरिक्त लाभ शामिल हो सकते हैं। आप ELSS में निवेश करने के तरीके के बारे में यहां अधिक जान सकते हैं।

ऋण योजनाएं

ऋण योजनाएं मुख्य रूप से फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट्स जैसे सरकारी बॉन्ड, कॉरपोरेट बॉन्ड और म्यूचुअल फंड में निवेश करती हैं। उनका उद्देश्य आय उत्पन्न करना और पूंजी को संरक्षित करना है। वे निवेशकों के लिए कम जोखिम सहनशीलता और मध्यम निवेश होराइजन के लिए उपयुक्त हैं।

उदाहरण के लिए, HDFC Income Fund एक डेब्ट म्यूचुअल फंड स्कीम है जो सरकारी बॉन्ड, कॉरपोरेट बॉन्ड, कमर्शियल पेपर और ट्रेजरी बिल जैसी फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज में निवेश करती है। इस योजना का उद्देश्य उच्च गुणवत्ता वाले ऋण उपकरणों के पोर्टफोलियो में निवेश करके निवेशकों के लिए नियमित आय उत्पन्न करना है।

हाइब्रिड योजनाएं

हाइब्रिड योजनाएं इक्विटी और डेब्ट इंस्ट्रूमेंट दोनों में निवेश करती हैं। उनका उद्देश्य आय और पूंजी वृद्धि उत्पन्न करना है। हाइब्रिड योजनाएं मध्यम जोखिम सहनशीलता और मध्यम से लंबी निवेश अवधि वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं। कुछ लोकप्रिय हाइब्रिड फंडों में HDFC आर्बिट्रेज फंड और HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड शामिल हैं।

HDFC स्मॉल कैप फंड का भारत में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाला इंडेक्स है। फंड ने अपनी स्थापना के बाद से शानदार रिटर्न दिया है और स्मॉल-कैप श्रेणी में लगातार प्रदर्शन किया है। यदि आप स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करके लॉन्ग टर्म आय वृद्धि चाहते हैं तो आप डायरेक्ट या रेगुलर प्लान चुनकर HDFC स्मॉल कैप फंड में निवेश कर सकते हैं।

HDFC म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?

HDFC म्यूचुअल फंड में निवेश करने के इच्छुक निवेशक ऑनलाइन, ऑफलाइन और मोबाइल प्लेटफॉर्म सहित विभिन्न चैनलों के माध्यम से ऐसा कर सकते हैं।

ऑनलाइन निवेश

HDFC म्यूचुअल फंड में www.hdfcfund.com के माध्यम से ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। आप वेबसाइट पर रजिस्टर कर सकते हैं और यूजर आईडी और पासवर्ड बना सकते हैं। एक बार रजिस्ट्रेशन पूरा होने के बाद, आप वेबसाइट पर लॉग इन कर सकते हैं और अपनी पसंद के म्यूचुअल फंड में निवेश करना शुरू कर सकते हैं। ऑनलाइन ट्रेडिंग ऑप्शन आपको किसी भी समय सुविधाजनक रूप से अपनी निवेश स्थिति की जांच करने की अनुमति देता है।

ऑफलाइन निवेश

ऑफलाइन निवेश करने के इच्छुक निवेशक पूरे भारत में HDFC बैंक की किसी भी शाखा या HDFC AMC कार्यालयों में जा सकते हैं। वे म्यूचुअल फंड यूनिट खरीदने के लिए HDFC के अधिकृत वितरकों की तलाश कर सकते हैं।

मोबाइल निवेश

HDFC AMC ने एक मोबाइल एप्लीकेशन HDFC MF ऑनलाइन भी लॉन्च की है जो निवेशकों को मोबाइल फोन के माध्यम से म्यूचुअल फंड योजनाओं को लागू करने की अनुमति देती है। ऐप एंड्रॉइड और आईओएस प्लेटफॉर्म पर डाउनलोड के लिए उपलब्ध है।

एक बार जब आप वांछित निवेश चैनल चुन लेते हैं, तो आपको आवेदन पत्र को पूरा करना होगा और आवश्यक दस्तावेजों के साथ जमा करना होगा। यदि आप HDFC नेट बैंकिंग में खाताधारक हैं, तो आप अपने बैंक खाते से HDFC म्यूचुअल फंड स्कीम में फंड ट्रांसफर कर सकते हैं। एक बार आपका आवेदन संसाधित हो जाने के बाद, आपको मौजूदा NAV (नेट एसेट वैल्यू) के अनुसार योजनाओं में इकाइयां आवंटित की जाएंगी।

निवेश के लिए न्यूनतम राशि

HDFC म्यूचुअल फंड आपको कई तरह की योजनाओं में निवेश करने की सुविधा प्रदान करता है। न्यूनतम निवेश राशि चुनी गई योजना के आधार पर भिन्न होती है। उदाहरण के लिए, HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और HDFC इंडेक्स फंड में निवेश के लिए न्यूनतम राशि 5000 रुपये है। भुगतान क्रेडिट या डेबिट कार्ड के माध्यम से या नकद में किया जा सकता है।

आप एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म HDFC सिक्योरिटीज के माध्यम से भी निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, HDFC लॉन्ग टर्म एडवांटेज फंड या HDFC प्रूडेंस फंड में कर सकते हैं। HDFC सिक्योरिटीज एक ऑनलाइन व्यवस्थित निवेश प्लान (SIP) और एक व्यवस्थित निकासी प्लान (SWP) प्रदान करता है जो म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद कर सकता है। SIP के माध्यम से आप नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश या निकासी कर सकते हैं।

HDFC म्यूचुअल फंड टोल-फ्री नंबर

म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें, यह देखने के लिए आप www.hdfcfund.com पर जा सकते हैं। यहां आप फंड ट्रांसफर फॉर्म और वितरक लोकेटर ढूंढ सकते हैं। HDFC म्यूचुअल फंड योजनाओं में ऑनलाइन निवेश करने के इच्छुक निवेशक फोन या ईमेल द्वारा कस्टमर केयर स्टाफ से संपर्क कर सकते हैं। संपर्क के लिए टोल-फ्री नंबर 1800 3010 6767 / 1800 419 7676 हैं, ईमेल आईडी pms@hdfcfund.com है।

HDFC चिल्ड्रन गिफ्ट फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

अगर आप अपने बच्चे के भविष्य में निवेश करना चाहते हैं, तो HDFC चिल्ड्रन गिफ्ट फंड पर विचार करें। यह सावधि जमा और बैंक बचत कार्यक्रमों की तुलना में अधिक ब्याज दरों का भुगतान करता है, जिससे माता-पिता अपने बच्चे की भविष्य की जरूरतों, जैसे शिक्षा और शादी के लिए अलग से पैसा लगाना चाहते हैं।

HDFC चिल्ड्रन गिफ्ट फंड में 5 साल की लॉक-इन अवधि होती है या जब तक बच्चा वयस्क नहीं हो जाता है और इसके लिए न्यूनतम निवेश 5000 रुपये की आवश्यकता होती है। फंड में वृद्धि की बेहतरीन संभावनाएं हैं। अगर आप पांच साल या उससे अधिक समय तक फंड रखते हैं तो आपको ऐसे लाभ की उम्मीद करनी चाहिए जो निश्चित आय विकल्पों और मुद्रास्फीति दरों को आसानी से मात दे।

फंड कई लाभ प्रदान करता है, जैसे:

• कर लाभ: HDFC चिल्ड्रन गिफ्ट फंड में किए गए निवेश आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80 सी के तहत कर कटौती के लिए पात्र हैं।
• जोखिम से बचना: फंड का प्रबंधन अनुभवी पेशेवरों द्वारा किया जाता है और निवेश परिसंपत्तियों के विविध पोर्टफोलियो में किया जाता है, जो जोखिम को कम करता है।
• वृद्धि क्षमता: HDFC चिल्ड्रन गिफ्ट फंड में निवेश लंबी अवधि में बढ़ने की क्षमता रखता है, जिससे आपको अच्छा रिटर्न मिलता है।

आप HDFC चिल्ड्रन गिफ्ट फंड में आधिकारिक वेबसाइट या मोबाइल ऐप के जरिए ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। प्रक्रिया सरल और त्वरित है और आप मिनटों में निवेश करना शुरू कर सकते हैं।

जोखिम

म्यूचुअल फंड में निवेश करना आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने और संभावित रूप से उच्च रिटर्न अर्जित करने का एक शानदार तरीका है। लेकिन याद रखें कि जहां कुछ फंड अधिक संभावित रिटर्न की पेशकश कर सकते हैं, वहीं वे अधिक जोखिम भी लेकर आते हैं।

इसके अलावा, शुल्क आपके निवेश रिटर्न भी खा सकती है। कुछ म्यूचुअल फंड सालाना शुल्क लेते हैं, जिससे आपका कुल रिटर्न कम हो सकता है। किसी भी फंड में निवेश करने से पहले फीस के बारे में जरूर पूछें और अपना होमवर्क करना न भूलें। विभिन्न प्रकार के म्युचुअल फंडों पर अनुसंधान करें और ऐसे म्यूचुअल फंड खोजें जो आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुकूल हों।

हालांकि, म्यूचुअल फंड निवेश करने का एक शानदार तरीका है और HDFC उत्पाद बाजार में सबसे अच्छे में से एक हैं।